| ■ 영문 제목 : Takaful Market Report by Product Type (Life/Family Takaful, General Takaful), and Region 2025-2033 | |
 | ■ 상품코드 : IMARC25MA0198 ■ 조사/발행회사 : IMARC ■ 발행일 : 2025년 1월 ■ 페이지수 : 126 ■ 작성언어 : 영문 ■ 보고서 형태 : PDF ■ 납품 방식 : E메일 (주문후 2영업일) ■ 조사대상 지역 : 글로벌 ■ 산업 분야 : 금융 |
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■ 보고서 개요
2024년 전 세계 타카풀 시장 규모는 366억 달러에 달했습니다. IMARC 그룹은 2025~2033년 동안 8.28%의 성장률(CAGR)을 보이며 2033년까지 시장 규모가 753억 달러에 달할 것으로 예상하고 있습니다. 이 시장은 전 세계 무슬림 인구 증가, 소비자들의 이슬람 금융에 대한 인식 증가, 정부 지원 정책 도입, 지속적인 기술 발전, 이슬람 국가의 경제 발전 등에 힘입어 견고한 성장세를 보이고 있습니다.
타카풀 시장 분석:
시장 성장과 규모: 이슬람 보험 시스템인 타카풀 시장은 샤리아를 준수하는 금융 상품에 대한 인식과 수요 증가에 힘입어 상당한 성장세를 보이고 있습니다. 무슬림 인구의 증가와 이슬람 국가의 경제력 증가로 인해 시장 확대가 더욱 가속화되고 있습니다.
주요 시장 동인: 타카풀 시장의 주요 동인으로는 전 세계 무슬림 인구의 증가, 이슬람 국가의 경제 발전, 샤리아를 준수하는 금융 서비스에 대한 선호도 증가 등이 있습니다. 이러한 추세는 이슬람 금융을 장려하기 위한 여러 국가의 규제 이니셔티브에 의해 뒷받침됩니다.
기술 발전: 타카풀 서비스를 위한 디지털 플랫폼과 안전한 거래를 위한 블록체인과 같은 기술 발전으로 타카풀 서비스의 효율성과 매력이 향상되고 있습니다. 이러한 발전은 타카풀 상품의 접근성과 신뢰성을 높여 시장 저변을 확대하고 있습니다.
산업 응용 분야: 타카풀은 건강, 재산, 생명 보험 등 다양한 분야에 적용되어 기존 보험 상품에 대한 샤리아를 준수하는 대안을 제공합니다. 다양한 보험 니즈에 대한 적응력으로 타카풀의 매력과 시장 범위가 확대되고 있습니다.
주요 시장 동향: 타카풀 시장에서 주목할 만한 트렌드는 운영을 간소화하고 고객 서비스를 개선하는 핀테크 솔루션의 통합이 증가하고 있다는 점입니다. 또한, 이 틈새 시장을 공략하기 위해 기존 보험 회사들이 타카풀 창구를 개설하는 추세도 증가하고 있습니다.
지리적 트렌드: 타카풀 시장은 주로 중동과 동남아시아에서 강세를 보이고 있으며 사우디아라비아, 말레이시아, 아랍에미리트 등의 국가가 시장 점유율을 주도하고 있습니다. 그러나 타카풀의 윤리적 특성으로 인해 무슬림이 다수인 비무슬림 지역에서도 관심이 높아지고 있습니다.
경쟁 환경: 타카풀 시장은 타카풀 전문 기업과 타카풀 사업부를 보유한 기존 보험사가 혼재되어 있습니다. 더 많은 플레이어가 시장에 진입하고 기존 기업이 제품 범위와 지리적 범위를 확장함에 따라 경쟁이 심화되고 있습니다.
도전과 기회: 국가별 규제 이질성, 잠재 고객의 타카풀 제품에 대한 이해 부족 등이 도전 과제입니다. 그러나 이러한 도전과제는 시장 교육과 규제 프레임워크의 조화를 위한 기회를 제공하며, 이는 시장 성장을 더욱 촉진할 수 있습니다.
타카풀 시장 동향:
무슬림 인구 증가
전 세계적으로 무슬림 인구가 증가하는 것이 타카풀 시장의 주요 동인입니다. 이러한 인구통계학적 변화는 보험을 포함한 샤리아를 준수하는 금융 상품에 대한 수요를 증가시킵니다. 특히 중동, 동남아시아, 아프리카 등의 지역에서 무슬림 인구가 증가함에 따라 타카풀 서비스에 대한 수요도 그에 상응하여 증가하고 있습니다. 이러한 인구통계학적 추세는 고객 기반을 넓힐 뿐만 아니라 금융 기관의 타카풀 상품 개발 및 제공을 장려합니다. 위험 분담, 이자(리바), 도박(마이시르), 불확실성(가라르)이 없는 보험 개념의 독특한 특징은 무슬림 커뮤니티의 가치관 및 금융 관행과 잘 맞아떨어집니다. 따라서 무슬림 인구의 증가는 타카풀 시장의 성장과 확장에 직접적으로 기여하고 있습니다.
정부 지원 및 규제 프레임워크
타카풀 산업은 특히 무슬림 인구가 많은 국가에서 다양한 정부로부터 상당한 지원을 받고 있습니다. 각국 정부는 시장의 발전과 성장을 장려하는 우호적인 규제 프레임워크를 시행하고 있습니다. 이러한 프레임워크에는 종종 운영에 대한 구체적인 지침이 포함되어 있어 샤리아 원칙을 준수하는 동시에 광범위한 보험 시장의 표준과 안정성을 유지하도록 보장합니다. 이러한 규제 지원은 타카풀 운영을 합법화할 뿐만 아니라 투자자의 신뢰를 높여 업계 성장에 중요한 역할을 합니다. 또한 일부 지역에서는 정부가 대중 인식 캠페인을 통해 이 보험 개념을 적극적으로 홍보하고 이를 국가 금융 포용 전략에 통합하고 있습니다. 이러한 정부의 지원은 시장의 발전과 확장에 중요한 역할을 합니다.
지속적인 기술 발전
타카풀 산업의 기술 통합은 성장에 큰 영향을 미치고 있습니다. 핀테크, 블록체인, 인공지능(AI)과 같은 기술 발전은 이 보험 개념과 관련된 운영을 간소화하고 고객 경험을 향상시키며 위험 평가 및 관리를 개선하기 위해 사용되고 있습니다. 이러한 기술은 보다 효율적인 보험 관리, 인수, 보험금 청구 처리, 샤리아 원칙 준수를 가능하게 합니다. 또한 디지털 플랫폼은 온라인 거래를 선호하는 기술에 정통한 젊은 세대를 포함하여 더 많은 사람들이 보험에 더 쉽게 접근할 수 있게 해줍니다. 보험 운영에 기술을 도입하면 운영 효율성이 향상될 뿐만 아니라 시장 성장과 혁신을 위한 새로운 길이 열리고 있습니다.
타카풀 산업 세분화:
IMARC Group은 2025-2033년 글로벌 및 지역 수준에서의 예측과 함께 시장 각 부문의 주요 동향에 대한 분석을 제공합니다. 이 보고서는 제품 유형에 따라 시장을 분류했습니다.
제품 유형별 분류:
생활/가족용 타카풀
일반 타카풀
일반 타카풀이 시장 점유율의 대부분을 차지합니다.
이 보고서는 상품 유형에 따라 시장을 자세히 분류하고 분석했습니다. 여기에는 생명/가족 타카풀과 일반 타카풀이 포함됩니다. 보고서에 따르면 일반 타카풀이 가장 큰 비중을 차지했습니다.
생명 또는 가족 타카풀 부문은 기존 생명보험에 대한 샤리아를 준수하는 대안입니다. 이는 장기 저축과 투자에 초점을 맞춰 참가자에게 인생과 관련된 불확실성에 대비한 재정적 안정을 제공합니다. 가입자가 낸 보험료는 펀드로 모아지고, 이 펀드는 샤리아를 준수하는 자산에 투자됩니다. 사망 또는 장애가 발생하면 수혜자는 이 풀에서 보험금을 지급받습니다. 이 부문에서는 은퇴, 교육 또는 자산 축적과 같은 장기적인 재무 계획에 대한 요구를 충족시키기 위해 불입금의 일부를 투자하여 수익을 얻는 투자 연계 상품도 제공합니다. 특히 무슬림 인구가 많은 지역에서 윤리적 투자와 사회 보장을 결합한 상품으로 인기가 높습니다.
반면 일반 타카풀은 이슬람 원칙에 따라 운영되는 재산, 자동차, 건강 및 책임 보험과 같은 손해보험에 대한 니즈를 충족합니다. 이 부문에서 참가자들은 잠재적인 손실이나 손해로부터 보호하기 위해 리스크 풀에 기여합니다. 이자와 투기적 요소가 없는 이 집단적 위험 분담 모델은 이슬람 율법을 엄격하게 준수합니다. 일반 타카풀은 다양한 상업적 및 개인적 요구 사항에 맞춘 상품과 함께 윤리적 접근 방식으로 인해 이슬람 국가와 비이슬람 국가 모두에서 점점 더 인기를 얻고 있습니다. 이러한 성장은 다양한 분야에서 샤리아를 준수하는 금융 상품에 대한 폭넓은 수용과 수요가 증가하고 있음을 나타냅니다.
지역별 분석:
걸프협력회의(GCC)
동남아시아
아프리카
기타
걸프협력회의(GCC)가 가장 큰 타카풀 시장 점유율을 차지하며 시장을 선도하고 있습니다.
이 시장 조사 보고서는 걸프협력회의(GCC), 동남아시아, 아프리카 등 모든 주요 지역 시장에 대한 종합적인 분석도 제공했습니다. 보고서에 따르면 걸프협력회의(GCC)가 가장 큰 시장 점유율을 차지한 것으로 나타났습니다.
GCC 국가의 시장은 중요하고 빠르게 성장하는 분야입니다. 사우디아라비아, 쿠웨이트, 아랍에미리트, 카타르, 바레인, 오만으로 구성된 GCC 지역은 높은 경제 성장률, 상당한 무슬림 인구, 규제 환경 지원으로 인해 타카풀이 증가하고 있습니다. GCC 타카풀 시장은 이슬람 금융에 대한 인식 증가, 소득 수준 상승, 샤리아를 준수하는 금융 서비스를 장려하는 정부 이니셔티브에 힘입어 가족형 및 일반 타카풀 상품 모두에 대한 수요가 높은 것이 특징입니다. 이 지역은 타카풀 산업의 선두주자로서 다른 이슬람 시장의 트렌드와 표준을 제시하고 있습니다.
동남아시아, 특히 말레이시아와 인도네시아 같은 국가는 역동적이고 성장하는 시장입니다. 이들 국가는 무슬림 인구가 많고 이 보험 개념의 개발과 규제의 선구자 역할을 해왔습니다. 이 시장의 특징은 정교한 금융 상품과 정부의 강력한 지원이 조화를 이루고 있으며, 샤리아를 준수하는 보험 솔루션을 찾는 국내외 소비자를 모두 만족시키고 있습니다.
아프리카 시장은 이집트, 나이지리아, 수단과 같은 국가를 중심으로 중요한 부문으로 부상하고 있습니다. 아프리카 대륙의 대규모 무슬림 인구 증가와 이슬람 금융에 대한 인식이 높아지면서 이 보험에 대한 수요가 증가하고 있습니다. 아프리카 타카풀 시장은 다른 지역에 비해 초기 단계에 있지만 빠른 경제 성장, 도시화 증가, 중산층의 급증으로 인해 엄청난 잠재력을 보여주고 있습니다.
타카풀 산업을 선도하는 주요 기업들:
기업들은 다양한 고객층의 특정 요구를 충족하기 위해 혁신적이고 다양한 타카풀 제품 개발에 주력하고 있습니다. 여기에는 샤리아를 준수하고 다양한 인구 통계의 고유한 수요를 충족하는 건강, 교육, 재산, 생명 보험을 위한 맞춤형 상품이 포함됩니다. 이들은 기술 기업, 기존 금융 기관 및 기타 보험사와 전략적 파트너십을 맺고 있습니다. 또한 주요 기업들은 미개척 시장을 공략하기 위해 비무슬림 다수 국가를 포함한 새로운 지역으로 사업을 확장하고 있습니다. 타카풀 사업자들은 디지털 혁신의 중요성을 인식하고 블록체인, 인공지능, 모바일 플랫폼과 같은 첨단 기술에 투자하고 있습니다.
이 시장 조사 보고서는 경쟁 환경에 대한 포괄적인 분석을 제공합니다. 모든 주요 기업의 상세한 프로필도 제공되었습니다. 시장의 주요 업체는 다음과 같습니다:
이슬람 보험 회사
자마펀지
AMAN
Salama
스탠다드 차타드
타카풀 브루나이 다루살람 Sdn Bhd
Allianz
푸르덴셜 BSN 타카풀 버하드
취리히 말레이시아
타카풀 말레이시아
카타르 이슬람 보험 회사
이 보고서의 주요 질문에 대한 답변
1. 2024년 글로벌 타카풀 시장 규모는 어떻게 될까요?
2. 2025-2033년 글로벌 타카풀 시장의 예상 성장률은 어떻게 될까요?
3. 글로벌 타카 풀 시장을 이끄는 주요 요인은 무엇입니까?
4. COVID-19가 글로벌 타카풀 시장에 미친 영향은 무엇인가요?
5. 제품 유형에 따른 글로벌 타카풀 시장의 세분화는 무엇인가요?
6. 글로벌 타카풀 시장의 주요 지역은 어디인가요?
7. 글로벌 타카 풀 시장의 주요 업체 / 회사는 누구입니까?
1 머리말 그림 2: 글로벌: 타카풀 시장: 매출 가치(미화 10억 달러), 2019-2024년 그림 3: 글로벌: 타카풀 시장: 제품 유형별 세분화(%), 2024년 그림 4: 글로벌: 타카풀 시장: 지역별 세분화 (%), 2024년 그림 5: 글로벌: 타카풀 시장 전망: 2025-2033년 매출 가치(미화 10억 달러) 그림 6: 글로벌: 타카풀 산업: SWOT 분석 그림 7 : 글로벌 : 타카 풀 산업: 가치 사슬 분석 그림 8: 글로벌: 타카풀 산업: 포터의 5가지 힘 분석 그림 9: 글로벌: 타카풀 시장(생활/가족): 매출 가치(백만 달러), 2019-2024년 그림 10: 글로벌: 타카풀 시장(생활/가족): 지역별 세분화 (%), 2024년 그림 11: 글로벌: 타카풀 시장 전망(생활/가족): 매출 가치(백만 달러), 2025-2033년 그림 12: 글로벌: 타카풀 시장 (일반): 매출 가치(백만 달러), 2019-2024년 그림 13: 글로벌: 타카풀 시장(일반): 지역별 매출 비중 (%), 2024년 그림 14: 글로벌: 타카풀 시장 전망 (일반): 매출 가치(백만 달러), 2025-2033년 그림 15: 걸프협력회의(GCC): 타카풀 시장: 매출 가치(백만 달러), 2019-2024년 그림 16: 걸프협력회의(GCC): 타카풀 시장 국가별 비중(%), 2024년 그림 17: 걸프협력회의(GCC): 타카풀 시장 전망: 매출 가치(백만 달러), 2025-2033년 그림 18: 동남아시아: 타카풀 시장 매출 가치(백만 달러), 2019-2024년 그림 19: 동남아시아: 타카풀 시장 국가별 매출 비중(%), 2024년 그림 20: 동남아시아: 타카풀 시장 전망: 매출 가치(백만 달러), 2025-2033년 그림 21: 아프리카: 타카풀 시장 매출 가치(백만 달러), 2019-2024년 그림 22: 아프리카 타카풀 시장 국가별 비중(%), 2024년 그림 23: 아프리카: 타카풀 시장 전망: 매출 가치(백만 달러), 2025-2033년 그림 24: 기타: 타카풀 시장 매출 가치(백만 달러), 2019-2024년 그림 25: 기타: 타카풀 시장 전망: 매출 가치(백만 달러), 2025-2033년 표 1: 글로벌: 타카풀 시장: 주요 산업 하이라이트, 2024년 및 2033년 표 2: 글로벌: 타카풀 시장 전망: 제품 유형별 세분화 (백만 달러), 2025-2033년 표 3: 글로벌: 타카풀 시장 전망: 지역별 세분화: 2025-2033년, 2025-2033년 (백만 달러) 표 4: 글로벌: 타카풀 시장: 경쟁 구조 표 5 : 글로벌 : 타카 풀 시장: 주요 기업 1 Preface 2 Scope and Methodology 2.1 Objectives of the Study 2.2 Stakeholders 2.3 Data Sources 2.3.1 Primary Sources 2.3.2 Secondary Sources 2.4 Market Estimation 2.4.1 Bottom-Up Approach 2.4.2 Top-Down Approach 2.5 Forecasting Methodology 3 Executive Summary 4 Introduction 4.1 Overview 4.2 Key Industry Trends 5 Global Takaful Market 5.1 Market Overview 5.2 Market Performance 5.3 Impact of COVID-19 5.4 Market Breakup by Product Type 5.5 Market Breakup by Region 5.6 Market Forecast 5.7 SWOT Analysis 5.7.1 Overview 5.7.2 Strengths 5.7.3 Weaknesses 5.7.4 Opportunities 5.7.5 Threats 5.8 Value Chain Analysis 5.9 Porters Five Forces Analysis 5.9.1 Overview 5.9.2 Bargaining Power of Buyers 5.9.3 Bargaining Power of Suppliers 5.9.4 Degree of Competition 5.9.5 Threat of New Entrants 5.9.6 Threat of Substitutes 6 Market Breakup by Product Type 6.1 Life/Family Takaful 6.1.1 Overview 6.1.2 Market Drivers 6.1.3 Current and Historical Market Trends 6.1.4 Market Breakup by Region 6.1.5 Market Forecast 6.2 General Takaful 6.2.1 Overview 6.2.2 Market Drivers 6.2.3 Current and Historical Market Trends 6.2.4 Market Breakup by Region 6.2.5 Market Forecast 7 Market Breakup by Region 7.1 Gulf Cooperation Council (GCC) 7.1.1 Overview 7.1.2 Market Drivers 7.1.3 Current and Historical Market Trends 7.1.4 Market Breakup by Country 7.1.5 Market Forecast 7.2 Southeast Asia 7.2.1 Overview 7.2.2 Market Drivers 7.2.3 Current and Historical Market Trends 7.2.4 Market Breakup by Country 7.2.5 Market Forecast 7.3 Africa 7.3.1 Overview 7.3.2 Market Drivers 7.3.3 Current and Historical Market Trends 7.3.4 Market Breakup by Country 7.3.5 Market Forecast 7.4 Others 8 Takaful Regulations 9 Competitive Landscape 9.1 Market Structure 9.2 Key Players 9.3 Profiles of Key Players 9.3.1 Islamic Insurance Company 9.3.2 JamaPunji 9.3.3 AMAN 9.3.4 Salama 9.3.5 Standard Chartered 9.3.6 Takaful Brunei Darussalam Sdn Bhd 9.3.7 Allianz 9.3.8 Prudential BSN Takaful Berhad 9.3.9 Zurich Malaysia 9.3.10 Takaful Malaysia 9.3.11 Qatar Islamic Insurance Company |
| ※본 조사보고서 [타카 풀 시장 보고서 : 제품 유형별 (라이프 / 패밀리 타카 풀, 일반 타카 풀) 및 지역 2025-2033] (코드 : IMARC25MA0198) 판매에 관한 면책사항을 반드시 확인하세요. |
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