| ■ 영문 제목 : Bancassurance Market Report by Product Type (Life Bancassurance, Non-Life Bancassurance), Model Type (Pure Distributor, Exclusive Partnership, Financial Holding, Joint Venture), and Region 2025-2033 | |
 | ■ 상품 코드 : IMA05FE-K0006 ■ 조사/발행회사 : IMARC ■ 발행일 : 2025년 2월 ■ 페이지수 : 142 ■ 작성언어 : 영문 ■ 보고서 형태 : PDF ■ 납품 방식 : E메일 ■ 조사대상 지역 : 글로벌 ■ 산업 분야 : BFSI |
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■ 보고서 개요
전 세계 방카슈랑스 시장 규모는 2024년에 1조 5,670억 달러에 달했습니다. IMARC 그룹은 2025~2033년 동안 5.23%의 성장률(CAGR)을 보이며 2033년까지 시장 규모가 2조 4,395억 달러에 달할 것으로 예상하고 있습니다. 통합 금융 서비스에 대한 고객 수요 증가, 재무 관리의 편의성과 효율성에 대한 수요 증가, 다양한 산업에서 떠오르는 맞춤화 트렌드가 시장 성장을 이끄는 주요 요인 중 하나입니다.
방카슈랑스는 은행과 보험사가 파트너십을 맺고 은행의 고객층에 보험 상품을 제공하는 비즈니스 모델입니다. 이러한 제휴를 통해 은행은 금융 서비스 범위를 확장할 수 있으며, 고객은 이미 신뢰하고 자주 사용하는 플랫폼을 통해 편리하게 보험에 가입할 수 있습니다. 보험사 입장에서는 새로운 유통 채널을 구축하지 않고도 더 넓은 고객층에 접근할 수 있는 파트너십입니다. 일반적으로 은행은 판매된 각 보험에 대해 수수료를 받으므로 비즈니스에 또 다른 수익원이 추가됩니다. 고객은 한 곳에서 은행 업무와 보험 업무를 모두 관리할 수 있는 원스톱 쇼핑 환경의 이점을 누릴 수 있습니다. 방카슈랑스는 구매 프로세스를 간소화하고 접근성을 높이기 때문에 보험 보급률이 낮은 국가에서 특히 인기가 높습니다.
방카슈랑스 산업의 주요 시장 동인 중 하나는 통합 금융 서비스에 대한 고객 수요가 증가하고 있다는 점입니다. 현대 소비자들은 재정 관리의 편의성과 효율성을 추구하며, 방카슈랑스는 단일 플랫폼을 통해 은행과 보험 서비스를 통합할 수 있는 이점을 제공합니다. 금융 니즈에 대한 원활한 원스톱 솔루션을 찾는 소비자가 증가함에 따라 방카슈랑스 모델은 이러한 수요를 충족시킬 수 있는 유리한 위치에 있으며, 시장 성장을 촉진하고 있습니다. 의료 비용이 증가함에 따라 노년층 사이에서 은퇴 후 재정적 안정에 대한 우려가 커지고 있습니다. 따라서 방카슈랑스 시장이 크게 성장하고 있습니다. 또한 방카슈랑스는 은행과 보험사 간의 전략적 협업을 가능하게 합니다. 이는 은행이 준비된 고객 기반을 제공하기 때문에 광범위한 유통망이 부족한 보험사에게 유리합니다. 이러한 파트너십은 종종 은행 고객의 요구를 충족하도록 특별히 설계된 혁신적인 상품으로 이어져 채택 가능성을 높입니다. 또한 다양한 산업 분야에서 커스터마이징이 증가하는 추세는 긍정적인 시장 전망을 만들어내고 있습니다.
방카슈랑스 시장 동향/동인:
규제 환경
규제 환경은 방카슈랑스 시장을 형성하는 또 다른 중요한 요소입니다. 일부 국가에서는 금융 규제의 변화로 인해 은행과 보험회사의 협업이 더 쉬워졌습니다. 예를 들어, 금융 상품 교차 판매에 대한 규제가 완화되면서 은행은 고객에게 더 자유롭게 보험을 제공할 수 있게 되었습니다. 이러한 규제 지원은 새로운 수익 창출의 길을 열어주고 경쟁을 촉진하여 혁신과 더 나은 상품 제공을 촉진합니다. 그러나 방카슈랑스 파트너는 데이터 보호법 및 자금 세탁 방지 지침과 같이 소비자 이익을 보호하기 위한 규정을 준수하는 것이 필수적입니다. 전반적으로 우호적인 규제 환경은 방카슈랑스 산업의 성장에 크게 기여합니다.
경제 성장과 금융 이해력 향상
경제가 성장함에 따라 보험을 포함한 금융 서비스를 필요로 하는 소비자의 수도 그에 상응하여 증가합니다. 경제 발전은 일반적으로 소득 수준 향상으로 이어져 더 많은 소비자가 보험 상품에 가입할 수 있게 됩니다. 또한, 정부와 단체의 금융 이해력 향상 캠페인이 증가하면서 소비자들이 보험의 중요성을 더 잘 인식하게 되어 보험 서비스를 찾게 됩니다. 잘 알려진 금융 기관인 은행은 평판과 고객 관계를 활용하여 보험 상품을 효과적으로 교차 판매할 수 있습니다. 일반적으로 보험 보급률이 낮은 개발도상국에서는 은행이 일반 대중이 보험 상품에 더 쉽게 접근할 수 있도록 하는 데 중추적인 역할을 할 수 있습니다. 이러한 경제 성장과 금융 인식 개선은 방카슈랑스 산업의 확장을 촉진하는 시장 동인으로 작용합니다.
기술 발전과 디지털화
디지털 기술의 급속한 성장은 방카슈랑스 산업의 또 다른 중요한 원동력입니다. 데이터 분석, 인공지능, 머신러닝의 발전으로 은행과 보험사 모두 더욱 개인화되고 효과적인 상품을 제공할 수 있게 되었습니다. 예를 들어, 예측 분석을 통해 특정 유형의 보험 상품을 더 잘 받아들일 수 있는 특정 고객 세그먼트를 식별할 수 있습니다. 이와 함께 디지털 플랫폼은 보험 신청, 보험금 청구 및 기타 거래를 위한 편리한 온라인 방법을 제공하여 소비자에게 더 쉽게 다가갈 수 있게 해줍니다. 이러한 기술적 역량은 고객 만족도를 향상시키고 운영 효율성을 높여 방카슈랑스 관련 당사자 모두에게 더 많은 수익을 가져다줍니다. 기술이 계속 발전함에 따라 방카슈랑스의 시장 잠재력은 더욱 커질 것으로 예상됩니다.
방카슈랑스 산업 세분화:
IMARC Group은 방카슈랑스 시장 보고서의 각 부문별 주요 동향 분석과 함께 2025-2033년까지의 글로벌 및 지역 수준 예측을 제공합니다. 이 보고서는 제품 유형과 모델 유형에 따라 시장을 분류했습니다.
제품 유형별 분류:
– 생명 방카슈랑스
– 비생명 방카슈랑스
가장 많은 시장 점유율을 차지하는 생명 방카슈랑스
이 보고서는 상품 유형에 따라 시장을 자세히 분류하고 분석했습니다. 여기에는 생명 방카슈랑스와 손해 방카슈랑스가 포함됩니다. 보고서에 따르면 생명 방카슈랑스가 가장 큰 부분을 차지했습니다.
생명 방카슈랑스 상품은 몇 가지 시장 역학 관계에 힘입어 눈에 띄는 성장세를 보이고 있습니다. 재정적 안정과 인생 계획의 중요성에 대한 인식이 높아지는 것이 중요한 요인입니다. 소비자들의 금융 지식이 높아지면서 특히 사망이나 장애와 같은 예기치 못한 상황 발생 시 가족의 안녕을 보장하는 생명보험의 가치를 인식하고 있습니다. 기존 고객 관계를 보유한 은행은 이러한 중요한 상품을 소개할 수 있는 유리한 위치에 있습니다. 또한 맞벌이 가구의 증가로 가처분 소득이 높아지면서 더 많은 사람들이 생명보험에 더 저렴하게 가입할 수 있게 되었습니다. 또한 기술의 발전으로 고객이 온라인 뱅킹 플랫폼을 통해 손쉽게 보험을 비교하고 구매할 수 있게 되면서 생명보험 가입 절차가 간소화되었습니다. 또한 인구 고령화와 같은 인구통계학적 요인으로 인해 고령층이 은퇴 후의 삶을 보장받으려는 수요가 더욱 증가하고 있습니다. 마지막으로, 은행의 금융 상품 교차판매를 자유롭게 허용하는 규제 변화도 시장 성장에 기여했습니다. 이러한 모든 요인으로 인해 생명 방카슈랑스 상품은 점점 더 인기를 얻고 있으며, 금융 기관과 소비자 모두에게 이익이 되고 있습니다.
모델 유형별 분류:
– 순수 유통업체
– 독점 파트너십
– 금융 지주
– 합작 투자
퓨어 디스트리뷰터가 시장 점유율의 대부분을 차지합니다.
이 보고서에는 모델 유형에 따른 시장 세분화 및 분석도 자세히 나와 있습니다. 여기에는 순수 총판, 독점 파트너십, 금융 지주 및 합작 투자가 포함됩니다. 보고서에 따르면 순수 디스트리뷰터가 가장 큰 시장 점유율을 차지했습니다.
방카슈랑스 업계에서 순수 총판 모델은 다양한 시장 동인으로 인해 주목을 받고 있습니다. 이 모델에서는 은행이 인수 위험을 부담하지 않고 보험 상품의 유통업체 역할만 수행하므로 추가 부채를 부담하지 않고 상품을 다각화하려는 금융 기관에게 매우 매력적입니다. 주요 동인 중 하나는 낮은 운영 비용입니다. 은행은 기존 인프라, 고객 기반, 커뮤니케이션 채널을 활용할 수 있으므로 상당한 추가 투자가 필요하지 않습니다. 이러한 비용 효율성으로 인해 이 모델은 대규모 은행과 소규모 지역 기관 모두에게 매우 매력적입니다. 일부 지역의 규제 프레임워크도 이 모델을 지지하고 있어 규정을 더 쉽게 준수하고 법적 복잡성을 줄일 수 있습니다. 또한 원스톱 금융 솔루션에 대한 고객의 선호도도 중요한 역할을 합니다. 일상적인 은행 업무를 처리하는 곳에서 보험 상품을 구매할 수 있다는 편리함은 소비자들에게 매력적입니다. 갈수록 경쟁이 치열해지는 은행 환경에서 순수 유통업체 모델은 은행이 서비스를 차별화하고 신규 고객을 유치하며 기존 고객을 유지할 수 있는 훌륭한 수단을 제공함으로써 방카슈랑스 업계에서 수익성 높은 시장 동인으로 작용하고 있습니다.
지역별 분석:
– 아시아 태평양
– 유럽
– 라틴 아메리카
– 북미
– 중동 및 아프리카
아시아 태평양 지역이 가장 큰 방카슈랑스 시장 점유율을 차지하며 확실한 우위를 보이고 있습니다.
이 시장 조사 보고서는 아시아 태평양, 유럽, 라틴 아메리카, 북미, 중동 및 아프리카를 포함한 모든 주요 지역 시장에 대한 포괄적인 분석도 제공했습니다. 보고서에 따르면 아시아 태평양 지역이 가장 큰 비중을 차지한 것으로 나타났습니다.
아시아 태평양 지역의 방카슈랑스 산업은 다양한 시장 동인에 힘입어 견고한 성장세를 보이고 있습니다. 가장 중요한 요인 중 하나는 가처분 소득과 금융 지식이 증가하는 중산층의 급성장입니다. 이 인구 통계는 보험을 포함한 다양한 금융 상품에 더 큰 관심을 보이고 있습니다. 또한 이 지역은 보험 서비스 보급률이 상대적으로 낮기 때문에 방카슈랑스가 개척해야 할 미개척 시장이 큰 것도 특징입니다. 많은 아시아 태평양 국가의 규제 변화가 방카슈랑스 모델에 더욱 우호적으로 바뀌면서 은행과 보험사 간의 파트너십이 촉진되고 있습니다. 또한 싱가포르, 한국, 중국과 같은 국가의 높은 디지털 채택률 덕분에 방카슈랑스는 기술 발전의 혜택을 누릴 수 있었습니다. 디지털 플랫폼은 소비자가 보험 상품을 편리하게 접근하고, 비교하고, 구매할 수 있도록 지원하여 업계의 영향력을 높이고 있습니다. 또한 많은 현지 및 지역 은행들이 글로벌 보험사와 전략적 제휴를 맺어 고객층에 보다 포괄적이고 맞춤화된 솔루션을 제공하고 있습니다. 이러한 다양한 원동력이 모여 아시아 태평양 시장에서 방카슈랑스가 확장되고 수용도가 높아지는 데 기여하고 있습니다.
경쟁 환경:
주요 업체들은 은행과 강력한 파트너십을 구축하고 있습니다. 이를 통해 은행은 은행 서비스와 함께 보험 상품을 제공함으로써 고객에게 금융 니즈에 맞는 편리한 원스톱 솔루션을 제공할 수 있습니다. 이와 함께 방카슈랑스 회사들은 상품 포트폴리오를 확장하기 위해 노력하고 있습니다. 생명보험, 건강보험, 재산보험 등 다양한 보험 상품을 출시하여 고객층의 다양한 요구 사항을 충족시키고 있습니다. 또한, 은행 고객의 특정 니즈에 맞춰 보험 상품을 맞춤화하는 등 고객 중심 접근 방식을 강조하고 있으며, 이는 또 다른 성장 요인으로 작용하고 있습니다. 이 외에도 고객이 보험 상품을 원활하고 편리하게 이용할 수 있도록 기술 및 온라인 플랫폼에 대한 투자가 증가하면서 고객이 디지털 방식으로 보험을 구매하고 클레임을 관리할 수 있게 된 것도 시장에 긍정적인 영향을 미치고 있습니다. 또한, 주요 업체들은 마케팅 및 브랜딩 전략을 활용하여 업계에서 신뢰할 수 있는 기관으로 자리매김하고 있습니다.
시장 조사 보고서는 시장의 경쟁 환경에 대한 포괄적 인 분석을 제공했습니다. 모든 주요 기업의 자세한 프로필도 제공되었습니다. 시장의 주요 업체는 다음과 같습니다:
– ABN AMRO 은행 N.V.
– 호주 및 뉴질랜드 뱅킹 그룹 제한
– 방코 브라데스코 SA
– 아메리칸 익스프레스 회사
– 방코 산탄데르, S.A.
– BNP Paribas S.A.
– ING 그룹
– 웰스 파고 & 컴퍼니
– 바클레이즈
– 인테사 산파올로 S.p.A.
– 로이드 뱅킹 그룹
– 씨티그룹 Inc.
– 크레딧 아그리콜 S.A.
– HSBC 홀딩스
– 농협 금융 그룹
– Société Générale
– 노르데아 그룹
이 보고서의 주요 질문에 대한 답변
1. 2024년 글로벌 방카슈랑스 시장 규모는 얼마입니까?
2.2025-2033년 글로벌 방카슈랑스 시장의 예상 성장률은 얼마입니까?
3. 글로벌 방카슈랑스 시장을 이끄는 주요 요인은 무엇인가요?
4. 코로나19가 글로벌 방카슈랑스 시장에 미친 영향은 무엇인가요?
5. 상품 유형에 따른 글로벌 방카슈랑스 시장의 세분화는 무엇인가요?
6.모델 유형에 따른 글로벌 방카슈랑스 시장의 세분화는 어떻게 되나요?
7. 글로벌 방카슈랑스 시장의 주요 지역은 어디인가요?
8. 글로벌 방카슈랑스 시장의 주요 업체 / 회사는 누구입니까?
■ 보고서 목차
1 머리말 그림 1: 글로벌: 방카슈랑스 시장: 주요 동인 및 과제 그림 2: 글로벌: 방카슈랑스 시장: 매출 가치(미화 10억 달러), 2019-2024년 그림 3: 글로벌: 방카슈랑스 시장: 제품 유형별 세분화(%), 2024년 그림 4: 글로벌: 방카슈랑스 시장: 모델 유형별 세분화(%), 2024년 그림 5: 글로벌: 방카슈랑스 시장: 지역별 세분화 (%), 2024년 그림 6: 글로벌: 방카슈랑스 시장 전망: 2025-2033년 매출 가치(십억 달러), 2025-2033년 그림 7: 글로벌: 방카슈랑스 산업: SWOT 분석 그림 8: 글로벌: 방카슈랑스 산업 현황 가치 사슬 분석 그림 9: 글로벌: 방카슈랑스 산업: 포터의 5가지 힘 분석 그림 10: 글로벌: 방카슈랑스 시장(생명 방카슈랑스): 매출 가치(백만 달러), 2019년 및 2024년 그림 11: 글로벌: 방카슈랑스 시장 전망(생명 방카슈랑스): 매출 가치(백만 달러), 2025-2033년 그림 12: 글로벌: 방카슈랑스 시장 전망(비생명 방카슈랑스): 판매 가치(백만 달러), 2019년 및 2024년 그림 13: 글로벌: 방카슈랑스 시장 전망(비생명 방카슈랑스): 2025-2033년: 매출 가치(백만 달러), 2025-2033년 그림 14: 글로벌: 방카슈랑스 시장(순수 유통업체): 판매 가치(백만 달러), 2019년 및 2024년 그림 15: 글로벌: 방카슈랑스 시장 전망(순수 유통업체): 매출 가치(백만 달러), 2025-2033년 그림 16: 글로벌: 방카슈랑스 시장(독점 파트너십): 판매 가치(백만 달러), 2019년 및 2024년 그림 17: 글로벌: 방카슈랑스 시장 전망(독점 파트너십): 매출 가치(백만 달러), 2025-2033년 그림 18: 글로벌: 방카슈랑스 시장(금융지주사) 판매 가치(백만 달러), 2019년 및 2024년 그림 19: 글로벌: 방카슈랑스 시장 전망(금융지주): 2025-2033년: 매출 가치(백만 달러), 2025-2033년 그림 20: 글로벌: 방카슈랑스 시장(합작 투자): 매출 가치(백만 달러), 2019년 및 2024년 그림 21: 글로벌: 방카슈랑스 시장 전망(합작 투자): 매출 가치(백만 달러), 2025-2033년 그림 22: 아시아 태평양: 방카슈랑스 시장: 매출 가치(백만 달러), 2019년 및 2024년 그림 23: 아시아 태평양: 방카슈랑스 시장 전망: 매출 가치(백만 달러), 2025-2033년 그림 24: 유럽: 방카슈랑스 시장: 판매 가치(백만 달러), 2019년 및 2024년 그림 25: 유럽: 방카슈랑스 시장 전망: 2025-2033년 매출 가치(백만 달러), 2025-2033년 그림 26: 라틴 아메리카 방카슈랑스 시장 판매 가치(백만 달러), 2019년 및 2024년 그림 27: 라틴 아메리카 방카슈랑스 시장 전망: 판매 가치(백만 달러), 2025-2033년 그림 28: 북미 방카슈랑스 시장 판매 가치(백만 달러), 2019년 및 2024년 그림 29: 북미 북미 방카슈랑스 시장 전망: 매출 가치(백만 달러), 2025-2033년 그림 30: 중동 및 아프리카 방카슈랑스 시장 판매 가치(백만 달러), 2019년 및 2024년 그림 31: 중동 및 아프리카 방카슈랑스 시장 전망: 판매 가치(백만 달러), 2025-2033년 [표 목록] 표 1: 글로벌: 방카슈랑스 시장: 주요 산업 하이라이트, 2024년 및 2033년 표 2: 글로벌: 방카슈랑스 시장 전망: 제품 유형별 분류(백만 달러), 2025-2033년 표 3: 글로벌: 방카슈랑스 시장 전망: 모델 유형별 세분화: 2025-2033년 (백만 달러) 표 4: 글로벌: 방카슈랑스 시장 전망: 지역별 세분화: 2025-2033년 (백만 달러), 2025-2033년 표 5: 글로벌: 방카슈랑스 시장: 경쟁 구조 표 6: 글로벌: 방카슈랑스 시장: 경쟁 구조 주요 기업 The global bancassurance market size reached USD 1,506.7 Billion in 2024. Looking forward, IMARC Group expects the market to reach USD 2,439.5 Billion by 2033, exhibiting a growth rate (CAGR) of 5.23% during 2025-2033. The escalating customer demand for integrated financial services, the growing demand for convenience and efficiency in managing finances, and the emerging trend of customization across various industries are among the key factors driving the market growth. Bancassurance is a business model where a bank and an insurance company form a partnership to offer insurance products to the bank's customer base. This arrangement enables the bank to expand its range of financial services, offering customers the convenience of purchasing insurance policies through a platform they already trust and frequently use. For insurance companies, this partnership provides access to a broader customer base without having to establish new distribution channels. Typically, the bank earns a commission for each policy sold, adding another revenue stream to its business. Customers benefit from a one-stop-shop experience, where they can manage both banking and insurance needs under one roof. Bancassurance is especially popular in countries where the insurance penetration rate is low, as it simplifies the purchasing process and increases accessibility. One of the key market drivers for the bancassurance industry is the rising customer demand for integrated financial services. Modern consumers seek convenience and efficiency in managing their finances, and bancassurance offers the advantage of consolidating banking and insurance services through a single platform. As consumers increasingly look for seamless, one-stop solutions for their financial needs, the bancassurance model is well-positioned to satisfy this demand, thereby fueling its growth in the market. With the rising healthcare costs, there's a growing concern among older adults about their financial security during retirement. Thus, it is significantly supporting the market. In addition, bancassurance allows for strategic collaborations between banks and insurance companies. This is beneficial for insurance companies that lack a wide distribution network, as banks provide a ready customer base. These partnerships often lead to innovative products that are specifically designed to meet the needs of the bank's customers, increasing the chances of adoption. Moreover, the growing trend of customization across various industries is creating a positive market outlook. Bancassurance Market Trends/Drivers: Regulatory Environment The regulatory landscape is another crucial factor that shapes the bancassurance market. In some countries, changes in financial regulations have made it easier for banks and insurance companies to collaborate. For instance, loosening restrictions on cross-selling financial products allows banks more freedom to offer insurance policies to their customers. This regulatory support opens new avenues for revenue and encourages competition, fostering innovation and better product offerings. However, it's essential for bancassurance partners to remain compliant with regulations that are aimed at protecting consumer interests, such as data privacy laws and anti-money laundering directives. Overall, a conducive regulatory environment significantly contributes to the growth of the bancassurance industry. Economic Growth and Increasing Financial Literacy As economies grow, there is a corresponding increase in the number of consumers who require financial services, including insurance. Economic development usually leads to higher income levels, enabling more consumers to afford insurance products. Additionally, increased financial literacy campaigns by governments and organizations make consumers more aware of the importance of insurance, prompting them to seek such services. Banks, being well-established financial institutions, can leverage their reputation and customer relationships to cross-sell insurance products effectively. In developing economies, where the penetration of insurance is generally low, banks can play a pivotal role in making insurance products more accessible to the general public. This economic growth and improved financial awareness act as a market driver, encouraging the expansion of the bancassurance industry. Technological Advancements and Digitization The rapid growth of digital technologies is another significant driver in the bancassurance industry. Advancements in data analytics, artificial intelligence, and machine learning enable both banks and insurance companies to offer more personalized and effective products. For instance, predictive analytics can identify specific customer segments that may be more receptive to certain types of insurance products. In confluence with this, digital platforms also make it easier to reach consumers, offering convenient, online methods for policy application, claim filing, and other transactions. These technological capabilities improve customer satisfaction and increase operational efficiency, making bancassurance more profitable for both parties involved. As technology continues to evolve, it is expected to further boost the market potential of bancassurance. Bancassurance Industry Segmentation: IMARC Group provides an analysis of the key trends in each segment of the bancassurance market report, along with forecasts at the global and regional levels for 2025-2033. Our report has categorized the market based on product type and model type. Breakup by Product Type: • Life Bancassurance • Non-Life Bancassurance Life Bancassurance represent the most market share The report has provided a detailed breakup and analysis of the market based on the product type. This includes life bancassurance and non-life bancassurance. According to the report, life bancassurance represented the largest segment. Life bancassurance products are experiencing notable growth, driven by several market dynamics. The increasing awareness about the importance of financial security and life planning is a significant factor. As consumers become more financially literate, they recognize the value of life insurance policies for ensuring the well-being of their families, especially in the event of unforeseen circumstances like death or disability. Banks, with their existing customer relationships, are well-positioned to introduce these vital products. Moreover, the rise of dual-income households has led to higher disposable income, making life insurance more affordable for a broader segment of the population. Technological advancements have also simplified the process of purchasing life insurance, as customers can now easily compare and buy policies through online banking platforms. Additionally, demographic factors like an aging population further boost demand as older individuals seek to secure their post-retirement life. Lastly, regulatory changes that allow banks greater freedom to cross-sell financial products have also contributed to market growth. All these drivers collectively make life bancassurance products increasingly popular, benefiting both financial institutions and consumers. Breakup by Model Type: • Pure Distributor • Exclusive Partnership • Financial Holding • Joint Venture Pure Distributor account for the majority of the market share A detailed breakup and analysis of the market based on the model type has also been provided in the report. This includes pure distributor, exclusive partnership, financial holding, and joint venture. According to the report, pure distributor accounted for the largest market share. The Pure Distributor Model in the bancassurance industry is gaining traction due to various market drivers. In this model, the bank acts solely as a distributor of insurance products without taking on any underwriting risk, which makes it highly appealing for financial institutions that want to diversify their offerings without incurring additional liabilities. One of the primary drivers is the low operational cost. Banks can leverage their existing infrastructure, customer base, and communication channels, thereby eliminating the need for significant additional investments. This cost-efficiency makes the model highly attractive for both large-scale banks and smaller, regional institutions. Regulatory frameworks in some regions have also been supportive of this model, allowing for easier compliance and reduced legal complexities. Additionally, customer preferences for one-stop financial solutions play a significant role. The convenience of purchasing insurance products at the same place where they conduct their regular banking activities is appealing to consumers. In an increasingly competitive banking landscape, the Pure Distributor Model provides an excellent avenue for banks to differentiate their services, attract new customers, and retain existing ones, thereby serving as a lucrative market driver in the bancassurance industry. Breakup by Region: • Asia Pacific • Europe • Latin America • North America • Middle East and Africa Asia Pacific exhibits a clear dominance, accounting for the largest bancassurance market share The market research report has also provided a comprehensive analysis of all the major regional markets, which include Asia Pacific, Europe, Latin America, North America, and Middle East and Africa. According to the report, Asia Pacific exhibited the largest segment. The bancassurance industry in the Asia Pacific region is experiencing robust growth, propelled by a range of market drivers. One of the most significant factors is the burgeoning middle class with increasing disposable income and financial literacy. This demographic is showing a greater interest in diversified financial products, including insurance. The region is also characterized by a relatively low penetration of insurance services, creating a large untapped market for bancassurance to fill. Regulatory changes in many Asia Pacific countries are becoming more conducive to the bancassurance model, facilitating partnerships between banks and insurance companies. Furthermore, the high rate of digital adoption in countries like Singapore, South Korea, and China has allowed bancassurance to benefit from technological advancements. Digital platforms are making it easier for consumers to access, compare, and purchase insurance products conveniently, thus boosting the industry's reach. In addition, many local and regional banks are forging strategic alliances with global insurance providers to offer more comprehensive and tailored solutions to their customer base. These multiple driving forces collectively contribute to the expansion and increasing acceptance of bancassurance in the Asia Pacific market. Competitive Landscape: The key players are establishing strong partnerships with banks. This enables banks to offer insurance products alongside their banking services, thus providing customers with a convenient one-stop solution for their financial needs. Along with this, bancassurance firms are working to broaden their product portfolios. They are introducing a wide array of insurance offerings, such as life insurance, health insurance, property insurance, and more, catering to the varied requirements of their customer base. In addition, companies are emphasizing a customer-centric approach by tailoring insurance products to the specific needs of their banking customers, which is acting as another growth-inducing factor. Apart from this, the growing investments in technology and online platforms to provide seamless and convenient access to insurance products, allowing customers to purchase policies and manage claims digitally are positively influencing the market. Furthermore, key players are leveraging marketing and branding strategies to establish themselves as trusted authorities in the industry. The market research report has provided a comprehensive analysis of the competitive landscape in the market. Detailed profiles of all major companies have also been provided. Some of the key players in the market include: • ABN AMRO Bank N.V. • The Australia and New Zealand Banking Group Limited • Banco Bradesco SA • The American Express Company • Banco Santander, S.A. • BNP Paribas S.A. • The ING Group • Wells Fargo & Company • Barclays plc • Intesa Sanpaolo S.p.A. • Lloyds Banking Group plc • Citigroup Inc. • Crédit Agricole S.A. • HSBC Holdings plc • NongHyup Financial Group • Société Générale • Nordea Group Key Questions Answered in This Report 1.What was the size of the global bancassurance market in 2024? 2.What is the expected growth rate of the global bancassurance market during 2025-2033? 3.What are the key factors driving the global bancassurance market? 4.What has been the impact of COVID-19 on the global bancassurance market? 5.What is the breakup of the global bancassurance market based on the product type? 6.What is the breakup of the global bancassurance market based on the model type? 7.What are the key regions in the global bancassurance market? 8.Who are the key players/companies in the global bancassurance market? |
| ※본 조사보고서 [세계의 방카슈랑스 시장 : 제품 유형별 (생명 방카슈랑스, 손해 방카슈랑스), 모델 유형별 (순수 유통 업체, 독점 파트너십, 금융 지주, 합작 투자) 및 지역별 (2025-2033년)] (코드 : IMA05FE-K0006) 판매에 관한 면책사항을 반드시 확인하세요. |
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