| ■ 영문 제목 : Bancassurance Market Report by Product Type (Life Bancassurance, Non-Life Bancassurance), Model Type (Pure Distributor, Exclusive Partnership, Financial Holding, Joint Venture), and Region 2025-2033 | |
 | ■ 상품코드 : IMARC25MA0202 ■ 조사/발행회사 : IMARC ■ 발행일 : 2025년 2월 ■ 페이지수 : 142 ■ 작성언어 : 영문 ■ 보고서 형태 : PDF ■ 납품 방식 : E메일 (주문후 2영업일) ■ 조사대상 지역 : 글로벌 ■ 산업 분야 : 금융 |
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■ 보고서 개요
전 세계 방카슈랑스 시장 규모는 2024년에 1조 5,670억 달러에 달했습니다. IMARC 그룹은 2025~2033년 동안 5.23%의 성장률(CAGR)을 보이며 2033년까지 시장 규모가 2조 4,395억 달러에 달할 것으로 예상하고 있습니다. 통합 금융 서비스에 대한 고객 수요 증가, 재무 관리의 편의성과 효율성에 대한 수요 증가, 다양한 산업에서 떠오르는 맞춤화 트렌드가 시장 성장을 이끄는 주요 요인 중 하나입니다.
방카슈랑스는 은행과 보험사가 파트너십을 맺고 은행의 고객층에 보험 상품을 제공하는 비즈니스 모델입니다. 이러한 제휴를 통해 은행은 금융 서비스 범위를 확장할 수 있으며, 고객은 이미 신뢰하고 자주 사용하는 플랫폼을 통해 편리하게 보험에 가입할 수 있습니다. 보험사 입장에서는 새로운 유통 채널을 구축하지 않고도 더 넓은 고객층에 접근할 수 있는 파트너십입니다. 일반적으로 은행은 판매된 각 보험에 대해 수수료를 받으므로 비즈니스에 또 다른 수익원이 추가됩니다. 고객은 한 곳에서 은행 업무와 보험 업무를 모두 관리할 수 있는 원스톱 쇼핑 환경의 이점을 누릴 수 있습니다. 방카슈랑스는 구매 프로세스를 간소화하고 접근성을 높이기 때문에 보험 보급률이 낮은 국가에서 특히 인기가 높습니다.
방카슈랑스 산업의 주요 시장 동인 중 하나는 통합 금융 서비스에 대한 고객 수요가 증가하고 있다는 점입니다. 현대 소비자들은 재정 관리의 편의성과 효율성을 추구하며, 방카슈랑스는 단일 플랫폼을 통해 은행과 보험 서비스를 통합할 수 있는 이점을 제공합니다. 금융 니즈에 대한 원활한 원스톱 솔루션을 찾는 소비자가 증가함에 따라 방카슈랑스 모델은 이러한 수요를 충족시킬 수 있는 유리한 위치에 있으며, 시장 성장을 촉진하고 있습니다. 의료 비용이 증가함에 따라 노년층 사이에서 은퇴 후 재정적 안정에 대한 우려가 커지고 있습니다. 따라서 방카슈랑스 시장이 크게 성장하고 있습니다. 또한 방카슈랑스는 은행과 보험사 간의 전략적 협업을 가능하게 합니다. 이는 은행이 준비된 고객 기반을 제공하기 때문에 광범위한 유통망이 부족한 보험사에게 유리합니다. 이러한 파트너십은 종종 은행 고객의 요구를 충족하도록 특별히 설계된 혁신적인 상품으로 이어져 채택 가능성을 높입니다. 또한 다양한 산업 분야에서 커스터마이징이 증가하는 추세는 긍정적인 시장 전망을 만들어내고 있습니다.
방카슈랑스 시장 동향/동인:
규제 환경
규제 환경은 방카슈랑스 시장을 형성하는 또 다른 중요한 요소입니다. 일부 국가에서는 금융 규제의 변화로 인해 은행과 보험회사의 협업이 더 쉬워졌습니다. 예를 들어, 금융 상품 교차 판매에 대한 규제가 완화되면서 은행은 고객에게 더 자유롭게 보험을 제공할 수 있게 되었습니다. 이러한 규제 지원은 새로운 수익 창출의 길을 열어주고 경쟁을 촉진하여 혁신과 더 나은 상품 제공을 촉진합니다. 그러나 방카슈랑스 파트너는 데이터 보호법 및 자금 세탁 방지 지침과 같이 소비자 이익을 보호하기 위한 규정을 준수하는 것이 필수적입니다. 전반적으로 우호적인 규제 환경은 방카슈랑스 산업의 성장에 크게 기여합니다.
경제 성장과 금융 이해력 향상
경제가 성장함에 따라 보험을 포함한 금융 서비스를 필요로 하는 소비자의 수도 그에 상응하여 증가합니다. 경제 발전은 일반적으로 소득 수준 향상으로 이어져 더 많은 소비자가 보험 상품에 가입할 수 있게 됩니다. 또한, 정부와 단체의 금융 이해력 향상 캠페인이 증가하면서 소비자들이 보험의 중요성을 더 잘 인식하게 되어 보험 서비스를 찾게 됩니다. 잘 알려진 금융 기관인 은행은 평판과 고객 관계를 활용하여 보험 상품을 효과적으로 교차 판매할 수 있습니다. 일반적으로 보험 보급률이 낮은 개발도상국에서는 은행이 일반 대중이 보험 상품에 더 쉽게 접근할 수 있도록 하는 데 중추적인 역할을 할 수 있습니다. 이러한 경제 성장과 금융 인식 개선은 방카슈랑스 산업의 확장을 촉진하는 시장 동인으로 작용합니다.
기술 발전과 디지털화
디지털 기술의 급속한 성장은 방카슈랑스 산업의 또 다른 중요한 원동력입니다. 데이터 분석, 인공지능, 머신러닝의 발전으로 은행과 보험사 모두 더욱 개인화되고 효과적인 상품을 제공할 수 있게 되었습니다. 예를 들어, 예측 분석을 통해 특정 유형의 보험 상품을 더 잘 받아들일 수 있는 특정 고객 세그먼트를 식별할 수 있습니다. 이와 함께 디지털 플랫폼은 보험 신청, 보험금 청구 및 기타 거래를 위한 편리한 온라인 방법을 제공하여 소비자에게 더 쉽게 다가갈 수 있게 해줍니다. 이러한 기술적 역량은 고객 만족도를 향상시키고 운영 효율성을 높여 방카슈랑스 관련 당사자 모두에게 더 많은 수익을 가져다줍니다. 기술이 계속 발전함에 따라 방카슈랑스의 시장 잠재력은 더욱 커질 것으로 예상됩니다.
방카슈랑스 산업 세분화:
IMARC Group은 방카슈랑스 시장 보고서의 각 부문별 주요 동향 분석과 함께 2025-2033년 글로벌 및 지역 수준에서의 예측을 제공합니다. 이 보고서는 제품 유형과 모델 유형에 따라 시장을 분류했습니다.
제품 유형별 분류:
– 생명 방카슈랑스
– 비생명 방카슈랑스
가장 많은 시장 점유율을 차지하는 생명 방카슈랑스
이 보고서는 상품 유형에 따라 시장을 자세히 분류하고 분석했습니다. 여기에는 생명 방카슈랑스와 손해 방카슈랑스가 포함됩니다. 보고서에 따르면 생명 방카슈랑스가 가장 큰 부분을 차지했습니다.
생명 방카슈랑스 상품은 몇 가지 시장 역학 관계에 힘입어 눈에 띄는 성장세를 보이고 있습니다. 재정적 안정과 인생 계획의 중요성에 대한 인식이 높아지는 것이 중요한 요인입니다. 소비자들의 금융 지식이 높아지면서 특히 사망이나 장애와 같은 예기치 못한 상황 발생 시 가족의 안녕을 보장하는 생명보험의 가치를 인식하고 있습니다. 기존 고객 관계를 보유한 은행은 이러한 중요한 상품을 소개할 수 있는 유리한 위치에 있습니다. 또한 맞벌이 가구의 증가로 가처분 소득이 높아지면서 더 많은 사람들이 생명보험에 더 저렴하게 가입할 수 있게 되었습니다. 또한 기술의 발전으로 고객이 온라인 뱅킹 플랫폼을 통해 손쉽게 보험을 비교하고 구매할 수 있게 되면서 생명보험 가입 절차가 간소화되었습니다. 또한 인구 고령화와 같은 인구통계학적 요인으로 인해 고령층이 은퇴 후의 삶을 보장받으려는 수요가 더욱 증가하고 있습니다. 마지막으로, 은행의 금융 상품 교차판매를 자유롭게 허용하는 규제 변화도 시장 성장에 기여했습니다. 이러한 모든 요인으로 인해 생명 방카슈랑스 상품은 점점 더 인기를 얻고 있으며, 금융 기관과 소비자 모두에게 이익이 되고 있습니다.
모델 유형별 분류:
– 순수 유통업체
– 독점 파트너십
– 금융 지주
– 합작 투자
퓨어 디스트리뷰터가 시장 점유율의 대부분을 차지합니다.
이 보고서에는 모델 유형에 따른 시장 세분화 및 분석도 자세히 나와 있습니다. 여기에는 순수 총판, 독점 파트너십, 금융 지주 및 합작 투자가 포함됩니다. 보고서에 따르면 순수 디스트리뷰터가 가장 큰 시장 점유율을 차지했습니다.
방카슈랑스 업계에서 순수 총판 모델은 다양한 시장 동인으로 인해 주목을 받고 있습니다. 이 모델에서는 은행이 인수 위험을 부담하지 않고 보험 상품의 판매자 역할만 수행하므로 추가 부채를 부담하지 않고 상품을 다각화하려는 금융 기관에게 매우 매력적입니다. 주요 동인 중 하나는 낮은 운영 비용입니다. 은행은 기존 인프라, 고객 기반, 커뮤니케이션 채널을 활용할 수 있으므로 상당한 추가 투자가 필요하지 않습니다. 이러한 비용 효율성으로 인해 이 모델은 대규모 은행과 소규모 지역 기관 모두에게 매우 매력적입니다. 일부 지역의 규제 프레임워크도 이 모델을 지지하고 있어 규정을 더 쉽게 준수하고 법적 복잡성을 줄일 수 있습니다. 또한 원스톱 금융 솔루션에 대한 고객의 선호도도 중요한 역할을 합니다. 일상적인 은행 업무를 처리하는 곳에서 보험 상품을 구매할 수 있다는 편리함은 소비자들에게 매력적입니다. 갈수록 경쟁이 치열해지는 은행 환경에서 순수 유통업체 모델은 은행이 서비스를 차별화하고 신규 고객을 유치하며 기존 고객을 유지할 수 있는 훌륭한 수단을 제공함으로써 방카슈랑스 업계에서 수익성 높은 시장 동인으로 작용하고 있습니다.
지역별 분석:
– 아시아 태평양
– 유럽
– 라틴 아메리카
– 북미
– 중동 및 아프리카
아시아 태평양 지역이 가장 큰 방카슈랑스 시장 점유율을 차지하며 확실한 우위를 보이고 있습니다.
시장 조사 보고서는 아시아 태평양, 유럽, 라틴 아메리카, 북미, 중동 및 아프리카를 포함한 모든 주요 지역 시장에 대한 포괄적 인 분석도 제공했습니다. 보고서에 따르면 아시아 태평양 지역이 가장 큰 비중을 차지한 것으로 나타났습니다.
아시아 태평양 지역의 방카슈랑스 산업은 다양한 시장 동인에 힘입어 견고한 성장세를 보이고 있습니다. 가장 중요한 요인 중 하나는 가처분 소득과 금융 지식이 증가하는 중산층의 급성장입니다. 이 인구 통계는 보험을 포함한 다양한 금융 상품에 더 큰 관심을 보이고 있습니다. 또한 이 지역은 보험 서비스 보급률이 상대적으로 낮기 때문에 방카슈랑스가 개척해야 할 미개척 시장이 큰 것도 특징입니다. 많은 아시아 태평양 국가의 규제 변화가 방카슈랑스 모델에 더욱 우호적으로 바뀌면서 은행과 보험사 간의 파트너십이 촉진되고 있습니다. 또한 싱가포르, 한국, 중국과 같은 국가의 높은 디지털 채택률 덕분에 방카슈랑스는 기술 발전의 혜택을 누릴 수 있게 되었습니다. 디지털 플랫폼은 소비자가 보험 상품을 편리하게 접근하고, 비교하고, 구매할 수 있도록 지원하여 업계의 영향력을 높이고 있습니다. 또한 많은 현지 및 지역 은행들이 글로벌 보험사와 전략적 제휴를 맺어 고객층에 보다 포괄적이고 맞춤화된 솔루션을 제공하고 있습니다. 이러한 다양한 원동력이 모여 아시아 태평양 시장에서 방카슈랑스가 확장되고 수용도가 높아지는 데 기여하고 있습니다.
경쟁 환경:
주요 업체들은 은행과 강력한 파트너십을 구축하고 있습니다. 이를 통해 은행은 은행 서비스와 함께 보험 상품을 제공함으로써 고객에게 금융 니즈에 맞는 편리한 원스톱 솔루션을 제공할 수 있습니다. 이와 함께 방카슈랑스 회사들은 상품 포트폴리오를 확장하기 위해 노력하고 있습니다. 생명보험, 건강보험, 재산보험 등 다양한 보험 상품을 출시하여 고객층의 다양한 요구 사항을 충족시키고 있습니다. 또한, 은행 고객의 특정 니즈에 맞춰 보험 상품을 맞춤화하는 등 고객 중심 접근 방식을 강조하고 있으며, 이는 또 다른 성장 요인으로 작용하고 있습니다. 이 외에도 고객이 보험 상품을 원활하고 편리하게 이용할 수 있도록 기술 및 온라인 플랫폼에 대한 투자가 증가하면서 고객이 디지털 방식으로 보험을 구매하고 클레임을 관리할 수 있게 된 것도 시장에 긍정적인 영향을 미치고 있습니다. 또한, 주요 업체들은 마케팅 및 브랜딩 전략을 활용하여 업계에서 신뢰할 수 있는 기관으로 자리매김하고 있습니다.
시장 조사 보고서는 시장의 경쟁 환경에 대한 포괄적 인 분석을 제공했습니다. 모든 주요 기업의 자세한 프로필도 제공되었습니다. 시장의 주요 업체는 다음과 같습니다:
– ABN AMRO 은행 N.V.
– 호주 및 뉴질랜드 뱅킹 그룹 제한
– 방코 브라데스코 SA
– 아메리칸 익스프레스 회사
– 방코 산탄데르, S.A.
– BNP Paribas S.A.
– ING 그룹
– 웰스 파고 & 컴퍼니
– 바클레이즈
– 인테사 산파올로 S.p.A.
– 로이드 뱅킹 그룹
– 씨티그룹 Inc.
– 크레딧 아그리콜 S.A.
– HSBC 홀딩스
– 농협 금융 그룹
– Société Générale
– 노르데아 그룹
이 보고서의 주요 질문에 대한 답변
1. 2024년 글로벌 방카슈랑스 시장 규모는 얼마입니까?
2.2025-2033년 글로벌 방카슈랑스 시장의 예상 성장률은 얼마입니까?
3. 글로벌 방카슈랑스 시장을 이끄는 주요 요인은 무엇인가요?
4. 코로나19가 글로벌 방카슈랑스 시장에 미친 영향은 무엇인가요?
5. 상품 유형에 따른 글로벌 방카슈랑스 시장의 세분화는 무엇인가요?
6.모델 유형에 따른 글로벌 방카슈랑스 시장의 세분화는 어떻게 되나요?
7. 글로벌 방카슈랑스 시장의 주요 지역은 어디인가요?
8. 글로벌 방카슈랑스 시장의 주요 업체 / 회사는 누구입니까?
■ 보고서 목차1 머리말 그림 2: 글로벌: 방카슈랑스 시장: 매출 가치(미화 10억 달러), 2019-2024년 그림 3: 글로벌: 방카슈랑스 시장: 제품 유형별 세분화(%), 2024년 그림 4: 글로벌: 방카슈랑스 시장: 모델 유형별 세분화(%), 2024년 그림 5: 글로벌: 방카슈랑스 시장: 지역별 세분화 (%), 2024년 그림 6: 글로벌: 방카슈랑스 시장 전망: 2025-2033년 매출 규모(미화 10억 달러) 그림 7: 글로벌: 방카슈랑스 산업: SWOT 분석 그림 8: 글로벌: 방카슈랑스 산업 현황 가치 사슬 분석 그림 9: 글로벌: 방카슈랑스 산업: 포터의 5가지 힘 분석 그림 10: 글로벌: 방카슈랑스 시장(생명 방카슈랑스): 매출 가치(백만 달러), 2019년 및 2024년 그림 11: 글로벌: 방카슈랑스 시장 전망(생명 방카슈랑스): 매출 가치(백만 달러), 2025-2033년 그림 12: 글로벌: 방카슈랑스 시장 전망(비생명 방카슈랑스): 판매 가치(백만 달러), 2019년 및 2024년 그림 13: 글로벌: 방카슈랑스 시장 전망(비생명 방카슈랑스): 2025-2033년: 매출 가치(백만 달러), 2025-2033년 그림 14: 글로벌: 방카슈랑스 시장(순수 유통업체): 판매 가치(백만 달러), 2019년 및 2024년 그림 15: 글로벌: 방카슈랑스 시장 전망(순수 유통업체): 매출 가치(백만 달러), 2025-2033년 그림 16: 글로벌: 방카슈랑스 시장(독점 파트너십): 판매 가치(백만 달러), 2019년 및 2024년 그림 17: 글로벌: 방카슈랑스 시장 전망(독점 파트너십): 매출 가치(백만 달러), 2025-2033년 그림 18: 글로벌: 방카슈랑스 시장(금융지주사) 판매 가치(백만 달러), 2019년 및 2024년 그림 19: 글로벌: 방카슈랑스 시장 전망(금융지주): 2025-2033년: 매출 가치(백만 달러), 2025-2033년 그림 20: 글로벌: 방카슈랑스 시장(합작 투자): 매출 가치(백만 달러), 2019년 및 2024년 그림 21: 글로벌: 방카슈랑스 시장 전망(합작 투자): 매출 가치(백만 달러), 2025-2033년 그림 22: 아시아 태평양: 방카슈랑스 시장: 매출 가치(백만 달러), 2019년 및 2024년 그림 23: 아시아 태평양: 방카슈랑스 시장 전망: 매출 가치(백만 달러), 2025-2033년 그림 24: 유럽: 방카슈랑스 시장: 판매 가치(백만 달러), 2019년 및 2024년 그림 25: 유럽: 방카슈랑스 시장 전망: 2025-2033년 매출 가치(백만 달러), 2025-2033년 그림 26: 라틴 아메리카 방카슈랑스 시장 판매 가치(백만 달러), 2019년 및 2024년 그림 27: 라틴 아메리카 방카슈랑스 시장 전망: 판매 가치(백만 달러), 2025-2033년 그림 28: 북미 방카슈랑스 시장 판매 가치(백만 달러), 2019년 및 2024년 그림 29: 북미 북미 방카슈랑스 시장 전망: 매출 가치(백만 달러), 2025-2033년 그림 30: 중동 및 아프리카 방카슈랑스 시장 판매 가치(백만 달러), 2019년 및 2024년 그림 31: 중동 및 아프리카 방카슈랑스 시장 전망: 판매 가치(백만 달러), 2025-2033년 표 1: 글로벌: 방카슈랑스 시장: 주요 산업 하이라이트, 2024년 및 2033년 표 2: 글로벌: 방카슈랑스 시장 전망: 제품 유형별 세분화 (백만 달러), 2025-2033년 표 3: 글로벌: 방카슈랑스 시장 전망: 모델 유형별 세분화: 2025-2033년 (백만 달러) 표 4: 글로벌: 방카슈랑스 시장 전망: 지역별 세분화: 2025-2033년 (백만 달러), 2025-2033년 표 5: 글로벌: 방카슈랑스 시장: 경쟁 구조 표 6: 글로벌: 방카슈랑스 시장: 경쟁 구조 주요 기업 1 Preface 2 Scope and Methodology 2.1 Objectives of the Study 2.2 Stakeholders 2.3 Data Sources 2.3.1 Primary Sources 2.3.2 Secondary Sources 2.4 Market Estimation 2.4.1 Bottom-Up Approach 2.4.2 Top-Down Approach 2.5 Forecasting Methodology 3 Executive Summary 4 Introduction 4.1 Overview 4.2 Key Industry Trends 5 Global Bancassurance Market 5.1 Market Overview 5.2 Market Performance 5.3 Impact of COVID-19 5.4 Market Breakup by Product Type 5.5 Market Breakup by Model Type 5.6 Market Breakup by Region 5.7 Market Forecast 5.8 SWOT Analysis 5.8.1 Overview 5.8.2 Strengths 5.8.3 Weaknesses 5.8.4 Opportunities 5.8.5 Threats 5.9 Value Chain Analysis 5.9.1 Overview 5.9.2 Product Development 5.9.3 Marketing and Promotion 5.9.4 Lead Generation and Sales 5.9.5 New Business Processing 5.9.6 Servicing, CRM and Repeat Sales 5.10 Porters Five Forces Analysis 5.10.1 Overview 5.10.2 Bargaining Power of Buyers 5.10.3 Bargaining Power of Suppliers 5.10.4 Degree of Competition 5.10.5 Threat of New Entrants 5.10.6 Threat of Substitutes 6 Market Breakup by Product Type 6.1 Life Bancassurance 6.1.1 Market Trends 6.1.2 Market Forecast 6.2 Non-Life Bancassurance 6.2.1 Market Trends 6.2.2 Market Forecast 7 Market Breakup by Model Type 7.1 Pure Distributor 7.1.1 Market Trends 7.1.2 Market Forecast 7.2 Exclusive Partnership 7.2.1 Market Trends 7.2.2 Market Forecast 7.3 Financial Holding 7.3.1 Market Trends 7.3.2 Market Forecast 7.4 Joint Venture 7.4.1 Market Trends 7.4.2 Market Forecast 8 Market Breakup by Region 8.1 Asia Pacific 8.1.1 Market Trends 8.1.2 Market Forecast 8.2 Europe 8.2.1 Market Trends 8.2.2 Market Forecast 8.3 Latin America 8.3.1 Market Trends 8.3.2 Market Forecast 8.4 North America 8.4.1 Market Trends 8.4.2 Market Forecast 8.5 Middle East and Africa 8.5.1 Market Trends 8.5.2 Market Forecast 9 Competitive Landscape 9.1 Market Structure 9.2 Key Players 9.3 Profiles of Key Players 9.3.1 ABN AMRO Bank N.V. 9.3.2 The Australia and New Zealand Banking Group Limited 9.3.3 Banco Bradesco SA 9.3.4 The American Express Company 9.3.5 Banco Santander, S.A. 9.3.6 BNP Paribas S.A. 9.3.7 The ING Group 9.3.8 Wells Fargo & Company 9.3.9 Barclays plc 9.3.10 Intesa Sanpaolo S.p.A. 9.3.11 Lloyds Banking Group plc 9.3.12 Citigroup Inc. 9.3.13 Crédit Agricole S.A. 9.3.14 HSBC Holdings plc 9.3.15 NongHyup Financial Group 9.3.16 Société Générale 9.3.17 Nordea Group |
| ※본 조사보고서 [방카슈랑스 시장 보고서 : 제품 유형별 (생명 방카슈랑스, 손해 방카슈랑스), 모델 유형별 (순수 유통 업체, 독점 파트너십, 금융 지주, 합작 투자) 및 지역별 2025-2033 년 방카슈랑스 시장 보고서] (코드 : IMARC25MA0202) 판매에 관한 면책사항을 반드시 확인하세요. |
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