세계의 핀테크 시장에서의 AI : 유형별(솔루션, 서비스), 배포 모델(클라우드 기반, 온프레미스), 애플리케이션(가상 비서(챗봇), 신용 평가, 정량 및 자산 관리, 사기 탐지 및 기타), 지역별(2024-2032년)

■ 영문 제목 : AI in Fintech Market Report by Type (Solutions, Services), Deployment Model (Cloud-based, On-premises), Application (Virtual Assistant (Chatbots), Credit Scoring, Quantitative and Asset Management, Fraud Detection, and Others), and Region 2024-2032
	■ 상품 코드 : IMA05FE-Z3507 ■ 조사/발행회사 : IMARC ■ 발행일 : 2024년 9월 ■ 페이지수 : 145 ■ 작성언어 : 영문 ■ 보고서 형태 : PDF ■ 납품 방식 : E메일 ■ 조사대상 지역 : 글로벌 ■ 산업 분야 : 기술 및 미디어

2023년 핀테크 분야의 글로벌 AI 시장 규모는 미화 146억 달러에 달했습니다. 앞으로 IMARC 그룹은 2024~2032년 동안 20.9%의 성장률(CAGR)을 보이며 2032년까지 시장 규모가 877억 달러에 달할 것으로 예상하고 있습니다. 급속한 기술 발전, 규제 준수에 대한 수요 증가, 개인화된 서비스에 대한 수요 증가, 금융 위험 완화를 위한 핀테크에서의 광범위한 AI 채택, 사이버 사기 발생률 증가, 금융 프로세스 자동화를 위한 핀테크에서의 AI 활용 증가는 핀테크 시장 성장을 이끄는 주요 요인 중 일부입니다.
핀테크 시장에서의 AI 분석:
– 시장 성장과 규모: 이 시장은 위험 관리 개선에 대한 필요성 증가와 함께 자동화에 대한 수요 증가로 인해 견고한 성장을 보이고 있습니다.
– 기술 발전: 머신러닝(ML) 알고리즘, 자연어 처리(NLP), 예측 분석과 같은 첨단 기술의 통합은 긍정적인 시장 전망을 제시하고 있습니다.
– 산업 응용 분야: AI는 은행, 보험, 자산 관리, 트레이딩 등 금융 산업의 다양한 부문에서 활용되고 있습니다.
– 지리적 트렌드: 북미는 주요 기술 기업의 존재에 힘입어 시장을 주도하고 있습니다. 그러나 아시아 태평양 지역은 AI 기술에 대한 투자 증가로 인해 빠르게 성장하는 시장으로 부상하고 있습니다.
– 경쟁 환경: 전통적인 금융 기관과 기술 기업 간의 파트너십이 시장 성장을 촉진하고 있습니다.
– 도전과 기회: 이 시장은 데이터 프라이버시 문제와 같은 도전에 직면해 있지만, 사기 탐지에 대한 관심이 높아짐에 따라 기회도 있습니다.
– 미래 전망: 핀테크 시장에서 AI의 미래는 AI 기반 챗봇의 확장과 함께 유망해 보입니다. 또한 윤리적 AI 프레임워크 개발에 대한 관심이 높아지면서 시장 성장에 탄력을 받을 것으로 예상됩니다.

핀테크 시장에서의 AI 트렌드:
급속한 기술 발전
핀테크에 AI를 통합하는 것은 지속적인 기술 발전의 영향을 많이 받습니다. 이에 따라 머신러닝(ML) 알고리즘을 통합하여 빅데이터 분석을 개선하고 금융 부문에서 잠재적인 응용 분야를 확대하는 것이 시장 성장을 촉진하고 있습니다. 또한 이러한 혁신은 방대한 양의 데이터를 빠른 속도로 정확하게 처리하고 해석하여 실시간 인사이트와 자동화 기능을 제공합니다. 또한, 복잡한 금융 모델링에 필요한 연산 능력을 더욱 향상시키는 양자 컴퓨팅과 클라우드 기술의 발전이 시장 성장을 촉진하고 있습니다. 이 외에도 핀테크 기업들은 이러한 첨단 기술을 활용하여 개인화된 뱅킹 경험을 제공하고, 거래를 자동화하며, 전례 없는 정밀도로 리스크를 관리하고 있습니다. 또한 기술 발전은 효율성을 높일 뿐만 아니라 완전히 새로운 상품과 서비스의 문을 열어주고 있습니다.
규제 준수에 대한 수요 증가
금융 산업은 관할 지역마다 다른 복잡한 규제에 따라 운영됩니다. 이러한 규정을 준수하는 것은 의무 사항일 뿐만 아니라 소비자 신뢰와 금융 시스템의 전반적인 무결성을 유지하는 데도 매우 중요합니다. 이에 따라 핀테크의 AI는 규제 준수를 보장하고 수백만 건의 거래를 자동으로 모니터링 및 분석하여 이상 징후나 관련 법률 미준수를 감지하는 데 중요한 역할을 합니다. 이와 함께 자연어 처리(NLP)를 통합하여 끊임없이 변화하는 규정 텍스트를 해석하고 금융 기관이 항상 최신 요구 사항을 준수할 수 있도록 하는 것도 시장 성장에 긍정적인 영향을 미치고 있습니다. 또한 규정 준수 프로세스의 자동화는 인적 오류의 가능성을 줄이고 규제 변화에 보다 신속하고 적응력 있게 대응할 수 있게 해줍니다.
개인화된 서비스에 대한 수요 증가
금융을 포함한 모든 서비스 부문에서 개인화된 경험에 대한 소비자의 기대가 높아지면서 시장 성장이 가속화되고 있습니다. AI는 방대한 양의 고객 데이터를 분석하고 개인의 선호도, 소비 습관, 금융 니즈를 파악하여 이러한 수요를 충족하는 데 중요한 역할을 합니다. 또한 이러한 정보는 각 고객에게 맞춤형 금융 상품, 혜택 및 조언을 제공하는 데 사용됩니다. 또한 금융 기관은 AI를 통해 이전에는 불가능했던 수준의 맞춤화를 통해 개인화된 투자 전략이나 개별화된 대출 제안을 제공할 수 있습니다. 이 외에도 AI의 광범위한 활용은 고객 충성도를 높이고 참여도를 높이며 전반적인 만족도를 향상시키는 데 도움이 되고 있습니다. 결과적으로 맞춤형 금융 솔루션을 만드는 데 AI를 도입하는 것은 단순한 트렌드가 아니라 금융 서비스 제공 방식의 근본적인 변화를 의미합니다.
핀테크 산업 세분화에서의 AI:
IMARC Group은 2024-2032년 글로벌, 지역 및 국가 수준에서 핀테크 시장 예측과 함께 글로벌 핀테크 시장 보고서의 각 부문의 주요 동향에 대한 분석을 제공합니다. 이 보고서는 유형, 배포 모델 및 애플리케이션을 기준으로 시장을 분류했습니다.
유형별 분류:

– 솔루션
– 서비스

시장을 지배하는 솔루션
이 보고서는 유형에 따라 시장을 자세히 분류하고 분석했습니다. 여기에는 솔루션과 서비스가 포함됩니다. 보고서에 따르면 솔루션이 가장 큰 비중을 차지했습니다.
AI 솔루션은 사기 탐지, 위험 관리 및 고객 서비스와 같은 금융 산업의 특정 과제를 해결하도록 설계되어 시장을 지배하고 있습니다. 또한, 개인화된 서비스를 제공하여 고객 참여도와 만족도를 향상시킵니다. 또한 고객 행동을 이해하고 고객의 니즈를 예측하여 맞춤형 상품과 서비스를 제공하는 데 도움을 줍니다. 이 외에도 AI 솔루션은 기존 금융 시스템과 원활하게 통합되도록 설계되었기 때문에 조직이 큰 개편 없이도 AI를 도입할 수 있어 저항을 줄이고 도입을 장려할 수 있습니다. 또한 비즈니스 요구와 시장 역학 관계에 따라 확장할 수 있어 기술에 대한 큰 추가 투자 없이도 기업이 성장하고 적응할 수 있습니다. 또한 AI 솔루션은 일상적인 작업을 자동화하고 운영 워크플로우를 최적화하여 비용을 절감할 수 있습니다.
배포 모델별 분류:
– 클라우드 기반
– 온프레미스

클라우드 기반이 시장을 지배하다
이 보고서는 배포 모델에 따라 시장을 자세히 분류하고 분석했습니다. 여기에는 클라우드 기반과 온프레미스가 포함됩니다. 보고서에 따르면 클라우드 기반이 가장 큰 비중을 차지했습니다.
클라우드 기반 모델은 물리적 인프라의 필요성을 줄여 운영 지출 모델로의 전환을 촉진하기 때문에 비용 효율적인 솔루션을 제공합니다. 또한 금융 기관이 수요에 따라 AI 애플리케이션을 쉽게 확장할 수 있습니다. 또한 클라우드 기반 AI 솔루션은 인터넷이 연결된 곳이라면 어디에서나 액세스할 수 있어 직원들에게 보다 유연한 업무 환경을 제공하고 실시간 글로벌 협업을 가능하게 합니다. 이 외에도 신속한 구현과 반복이 가능하므로 금융 기관은 빠르게 변화하는 업계에서 앞서 나갈 수 있습니다. 또한 클라우드 제공업체는 강력한 보안 조치를 갖추고 있으며 규정 준수 요건을 지원할 수 있습니다. 또한 클라우드 기반 AI 솔루션은 기존 시스템 및 기타 클라우드 서비스와의 원활한 통합을 제공하므로 금융 기관은 커스터마이징이나 호환성 문제 없이 일관된 기술 생태계를 구축할 수 있습니다.
애플리케이션별 분류
– 가상 비서(챗봇)
– 신용 평가
– 계량 및 자산 관리
– 사기 탐지
– 기타

이 보고서는 애플리케이션에 따라 시장을 세분화하여 상세히 분석했습니다. 여기에는 가상 비서(챗봇), 신용 평가, 정량적 및 자산 관리, 사기 탐지 등이 포함됩니다.
AI 기반의 가상 비서는 지속적인 고객 서비스 제공, 문의 처리, 실시간 문제 해결을 통해 다양한 고객의 기대치를 충족시킬 수 있습니다. 또한 대량의 문의를 동시에 처리하여 고객 지원과 관련된 인건비를 크게 절감할 수 있으므로 인력이 더 복잡한 업무에 집중할 수 있습니다. 또한 가상 비서는 사용자 프로필과 과거 상호작용을 기반으로 개인화된 응답을 제공할 수 있습니다. 이러한 수준의 개인화는 더욱 매력적이고 만족스러운 고객 경험을 촉진합니다.
AI는 과거 신용 정보, 거래 내역, 소셜 미디어 행동 등 방대한 양의 데이터를 분석하여 개인이나 기업의 신용도를 보다 종합적이고 정확하게 평가할 수 있기 때문에 신용 평가 프로세스에서 중요한 역할을 합니다. 또한, AI 기반 신용 평가는 단 몇 초 만에 결과를 제공하므로 대출 승인 속도가 빨라지고 고객 만족도가 향상됩니다. 이 외에도 개별 금융 기관의 특정 요구 사항과 위험 성향에 맞게 맞춤화할 수 있습니다.
지역별 분류:

– 북미
o 미국
o 캐나다
– 아시아 태평양
o 중국
o 일본
o 인도
o 대한민국
o 호주
o 인도네시아
o 기타
– 유럽
o 독일
o 프랑스
o 영국
o 이탈리아
o 스페인
o 러시아
o 기타
– 라틴 아메리카
o 브라질
o 멕시코
o 기타
– 중동 및 아프리카

북미는 핀테크 시장 점유율에서 가장 큰 AI를 차지하며 시장에서 확실한 우위를 점하고 있습니다.
이 보고서는 또한 북미(미국, 캐나다), 아시아 태평양(중국, 일본, 인도, 한국, 호주, 인도네시아 등), 유럽(독일, 프랑스, 영국, 이탈리아, 스페인 등), 라틴 아메리카(브라질, 멕시코 등), 중동 및 아프리카를 포함한 모든 주요 지역 시장에 대한 종합적인 분석을 제공했습니다. 보고서에 따르면 북미가 가장 큰 시장으로 나타났습니다.
북미에는 혁신과 기업가 정신의 문화를 조성하는 수많은 기술 혁신 센터가 있어 최첨단 AI 기술 개발로 이어지고 있습니다. 또한, 이 지역은 민간 및 공공 부문 모두에서 연구 개발(R&D) 이니셔티브에 대한 상당한 투자를 통해 기술 발전과 핀테크 내 AI 상용화를 주도하고 있습니다. 이 외에도 AI 통합을 위한 비옥한 기반을 제공하는 북미의 잘 정립된 금융 산업이 시장 성장에 긍정적인 영향을 미치고 있습니다. 이 외에도 지역 정부의 지원 정책과 규제를 통해 AI의 책임감 있는 사용을 장려하는 것도 시장 성장을 촉진하고 있습니다. 또한 AI, ML 및 데이터 과학에 대한 전문 지식을 갖춘 숙련 된 전문가를 쉽게 구할 수 있다는 점도 시장 성장을 더욱 강화하고 있습니다.

경쟁 환경:
최고의 기업들은 금융 서비스의 효율성, 보안 및 개인화를 촉진할 수 있는 새로운 알고리즘, 방법론 및 기술을 모색하고 있습니다. 이들은 최첨단 솔루션을 개발하고 혁신을 촉진하기 위해 핀테크 스타트업 및 기술 기업들과 전략적 파트너십을 맺고 있습니다. 또한 몇몇 주요 기업들은 예측 분석과 머신러닝(ML) 모델을 구현하여 고객 행동, 시장 동향 및 리스크 관리에 대한 인사이트를 제공하고 있습니다. 또한 시장 선두 기업들은 개인화된 뱅킹, 투자 조언, 맞춤형 마케팅 전략 등 개인의 필요와 선호도에 맞춘 개인화된 서비스와 상품을 개발하고 있습니다. 이 외에도 선도 기업들은 윤리적 AI 관행을 강조하며 투명하고 편견 없는 AI 모델을 개발하기 위해 적극적으로 노력하고 있습니다. 또한, 이들은 AI를 활용하여 금융 소외 계층에게 금융 서비스를 제공하고, 알고리즘을 통해 신용도를 다르게 평가하거나 AI 기반 도구를 통해 금융 이해력을 제공하는 등 AI를 활용하고 있습니다.
이 보고서는 시장의 경쟁 환경에 대한 포괄적인 분석을 제공했습니다. 모든 주요 기업의 상세한 프로필도 제공되었습니다. 시장의 주요 업체는 다음과 같습니다:
– 아마존 웹 서비스(Amazon.com Inc)
– 구글 LLC (알파벳 Inc.)
– 인벤타 테크놀로지스
– 인텔 주식회사
– 국제 비즈니스 머신 주식회사
– Microsoft Corporation
– Salesforce.com Inc.
– Samsung Electronics Co. Ltd.
– TIBCO Software Inc.
– Trifacta
– Verint Systems Inc.

최근 개발:
– 2023년 6월 아마존 웹 서비스(Amazon.com Inc.)는 엔비디아와 제휴하여 “글로벌 핀테크 액셀러레이터” 프로그램을 시작하여 AI를 활용하는 초기 단계의 핀테크 스타트업을 지원했습니다.
– 2023년 6월, Google LLC(알파벳)는 글로벌 금융 기관이 자금 세탁을 보다 효과적이고 효율적으로 탐지할 수 있도록 지원하는 자금 세탁 방지 AI(AML AI)를 출시했습니다.
– 는 2023년 1월 금융 서비스, 여행, 전자상거래, 보험 등과 같은 산업 전반에 걸쳐 AI 기반 솔루션을 맞춤형으로 제공하는 종합 플랫폼을 개발하기 위해 4,000만 달러를 확보했습니다.

이 보고서의 주요 질문에 대한 답변
1. 핀테크 시장의 글로벌 AI 규모는 얼마나 될까요?
2. 2024-2032년 동안 핀테크 시장에서 글로벌 AI의 예상 성장률은 얼마인가요?
3. 핀테크 시장에서 글로벌 AI를 이끄는 주요 요인은 무엇인가요?
4. COVID-19가 핀테크 시장에서 글로벌 AI에 미친 영향은 무엇인가요?
5. 핀테크 시장의 글로벌 AI는 유형별로 어떻게 나뉘나요?
6. 배포 모델에 따라 핀테크 시장에서 글로벌 AI의 세분화는 무엇인가요?
7. 핀 테크 시장에서 글로벌 AI의 주요 지역은 어디입니까?
8. 핀 테크 시장에서 글로벌 AI의 주요 플레이어 / 회사는 누구입니까?