| ■ 영문 제목 : Artificial Intelligence (AI) in BFSI Market Report by Offering (Software, Hardware, Services), Solution (Chatbots, Fraud Detection and Prevention, Anti-Money Laundering, Customer Relationship Management, Data Analytics and Prediction, and Others), End User (Banks, Insurance, Wealth Management), and Region 2024-2032 | |
 | ■ 상품 코드 : IMA05FE-Z3313 ■ 조사/발행회사 : IMARC ■ 발행일 : 2024년 7월 ■ 페이지수 : 140 ■ 작성언어 : 영문 ■ 보고서 형태 : PDF ■ 납품 방식 : E메일 ■ 조사대상 지역 : 글로벌 ■ 산업 분야 : 기술 및 미디어 |
| Single User | USD2,999 ⇒환산￦4,048,650 | 견적의뢰/주문/질문 |
| Five User | USD3,999 ⇒환산￦5,398,650 | 견적의뢰/주문/질문 |
| Enterprisewide | USD4,999 ⇒환산￦6,748,650 | 견적의뢰/구입/질문 |
|
※가격옵션 설명 - 납기는 즉일~2일소요됩니다. 3일이상 소요되는 경우는 별도표기 또는 연락드립니다. - 지불방법은 계좌이체/무통장입금 또는 카드결제입니다. |
■ 보고서 개요
2023년 BFSI의 글로벌 인공지능(AI) 시장 규모는 미화 195억 달러에 달했습니다. 앞으로 IMARC 그룹은 2024~2032년 동안 30.3%의 성장률(CAGR)을 보이며 2032년에는 시장이 2,245억 달러에 이를 것으로 예상하고 있습니다. 효율성을 높이기 위한 AI 활용 증가, 향상된 고객 경험에 대한 관심 증가, 고급 사기 탐지에 대한 수요 증가, 규제 준수를 위한 AI의 광범위한 활용은 시장을 추진하는 주요 요인 중 일부입니다.
은행, 금융 서비스 및 보험(BFSI)의 인공 지능(AI)은 금융 운영에서 인간의 지능을 시뮬레이션하기 위해 고급 알고리즘과 계산 모델을 사용하는 것을 말합니다. 여기에는 머신러닝(ML), 자연어 처리(NLP), 로봇 프로세스 자동화(RPA)가 포함됩니다. BFSI의 AI는 사기 탐지, 신용 평가, 개인화된 뱅킹, 알고리즘 트레이딩, 리스크 관리, 고객 서비스 봇, 보험 예측 분석, 규제 준수, 채권 추심, 포트폴리오 관리 등에 널리 사용됩니다. 정확성을 높이고 효율성을 높이며 고객 경험을 개선합니다. 또한 더 빠른 처리, 실시간 의사 결정, 반복적인 작업의 자동화가 가능합니다.
규정 준수 작업을 자동화하고, 규제 변화를 모니터링하고, 향후 규제 동향을 예측하기 위해 AI를 광범위하게 활용하면서 BFSI 산업에서 시장 성장이 촉진되고 있습니다. 또한, 대량의 정형 및 비정형 데이터를 해석하고 처리하기 위해 AI를 도입하여 BFSI 기업이 대출, 투자, 위험 관리, 고객 세분화 및 상품 개발에 대한 정보에 입각한 결정을 내릴 수 있도록 지원하는 사례가 증가하면서 시장 성장에 기여하고 있습니다. 이 외에도 BFSI 부문의 새로운 디지털화 트렌드는 디지털 역량을 강화하고 혁신을 주도하며 경쟁 우위를 유지하기 위한 AI 수요를 촉진하고 있습니다. 또한 고객에게 개인화된 금융 서비스를 제공하여 참여도를 높이고 만족도를 높이며 유지율을 개선하기 위해 AI에 대한 수요가 증가하면서 시장 성장에 긍정적인 영향을 미치고 있습니다. 이와 함께 디지털 거래를 처리하고 안전한 원격 뱅킹을 보장하며 비대면 환경에서 중단 없는 고객 서비스를 제공하기 위해 AI를 광범위하게 채택하면서 시장 성장이 강화되고 있습니다.
BFSI 시장 트렌드/동인: 인공 지능(AI):
효율성 향상을 위한 AI 활용도 증가
인공 지능(AI)은 은행, 금융 서비스 및 보험(BFSI) 부문에서 효율성을 높이는 중요한 원동력이 되었습니다. 일상적이고 반복적인 업무를 자동화하는 AI의 능력은 인적 자본이 복잡한 문제 해결과 고객 서비스 역할에 집중할 수 있도록 하여 운영 효율성을 높이고 비용을 절감하며 전반적인 서비스 제공을 개선합니다. 또한, AI는 전통적으로 많은 인력이 필요하고 수작업 오류가 발생하기 쉬운 데이터 입력, 검증, 조정 및 보고서 생성 프로세스를 자동화할 수 있습니다. 이 외에도 AI 기반 로봇 프로세스 자동화(RPA) 도구는 대출 개시, 인수, 고객 온보딩 프로세스를 처리할 수 있어 운영 병목 현상을 줄이고 응답 시간을 개선하며 기관의 대량 거래 관리 역량을 강화하는 데 도움이 됩니다. 또한 24시간 서비스를 제공하여 금융 기관이 표준 업무 시간 이후에도 운영 상태를 유지할 수 있도록 지원합니다.
향상된 고객 경험에 대한 관심 증가
경쟁이 치열한 시장에서 차별화하기 위해서는 향상된 고객 경험을 보장하는 것이 필수적입니다. 인공지능은 챗봇과 가상 비서를 통해 이러한 목표를 달성하는 데 핵심적인 역할을 하며, 24시간 내내 개인화된 고객 지원을 제공하고 질문에 답하고 실시간으로 문제를 해결합니다. 이러한 도구는 자연어 쿼리를 이해하고 응답하며, 과거 상호작용을 통해 학습하고, 심지어 고객의 요구를 예측하여 개인화된 경험을 제공할 수 있습니다. AI는 개인화된 금융 상품 및 서비스 개발에도 필수적인 요소입니다. AI 시스템은 고객의 행동, 선호도, 금융 이력에 대한 방대한 양의 데이터를 분석하여 맞춤형 금융 조언을 제공하고, 적합한 상품을 추천하며, 미래의 니즈까지 예측할 수 있습니다. 이러한 고도의 개인화는 고객 만족도를 향상시킬 뿐만 아니라 고객 충성도와 참여도도 높일 수 있습니다.
고급 사기 탐지에 대한 수요 증가
BFSI 업계는 사기의 위협과 지속적으로 씨름하고 있으며, AI는 이러한 문제를 해결하는 강력한 도구로 부상하고 있습니다. 머신러닝(ML) 기반의 AI 알고리즘은 방대한 양의 데이터에서 사기 행위를 나타낼 수 있는 비정상적인 패턴과 이상 징후를 식별하는 데 매우 능숙합니다. 또한, AI는 실시간으로 거래를 모니터링하여 거래 규모, 빈도, 위치, 타이밍 등의 매개변수를 기반으로 의심스러운 활동을 표시할 수 있습니다. 또한 신원 도용이나 계정 탈취를 나타낼 수 있는 고객 행동의 이상 징후를 감지할 수도 있습니다. 또한 머신 러닝(ML) 모델은 각 사기 사건을 학습하여 탐지 기능을 지속적으로 개선할 수 있습니다. 잠재적인 사기를 신속하게 감지하고 경고하는 이러한 기능은 재정적 손실을 최소화하고 고객을 보호하며 기관의 평판을 유지하는 데 도움이 됩니다.
BFSI 산업 세분화에서의 인공 지능(AI):
IMARC Group은 2024-2032년 글로벌, 지역 및 국가 수준의 예측과 함께 BFSI 시장 보고서의 글로벌 인공 지능(AI) 각 부문의 주요 동향에 대한 분석을 제공합니다. 이 보고서는 오퍼링, 솔루션 및 최종 사용자를 기준으로 시장을 분류했습니다.
오퍼링별 분류:
소프트웨어
하드웨어
서비스
시장을 지배하는 소프트웨어
이 보고서는 오퍼링에 따라 시장을 자세히 분류하고 분석했습니다. 여기에는 소프트웨어, 하드웨어, 서비스가 포함됩니다. 보고서에 따르면 소프트웨어가 가장 큰 시장 부문을 차지했습니다.
소프트웨어는 금융 기관이 데이터에서 인사이트를 추출하고, 프로세스를 자동화하고, 사기를 탐지하고, 개인화된 고객 경험을 제공할 수 있게 해주면서 시장을 지배하고 있습니다. 또한 운영 효율성, 고객 서비스, 리스크 관리, 규정 준수를 강화하기 위해 챗봇, 예측 분석 시스템, 로봇 프로세스 자동화(RPA) 도구, 고객 관계 관리(CRM) 시스템과 같은 AI 기반 소프트웨어 솔루션에 대한 수요가 증가하면서 시장 성장에 탄력을 받고 있습니다. 또한 이 소프트웨어는 기존 정보 기술(IT) 인프라와 쉽게 통합할 수 있어 AI 여정을 시작하는 BFSI 기관에 실용적인 선택이 될 수 있습니다. 이와 함께 소규모 금융기관도 AI를 활용할 수 있는 서비스형 AI 소프트웨어(SaaS)가 널리 보급되면서 또 다른 성장 촉진 요인으로 작용하고 있습니다. 또한 신경망, 딥러닝 모델, 자연어 처리 기능과 같은 소프트웨어의 발전이 시장 성장을 뒷받침하고 있습니다.
솔루션별 분류:
챗봇
사기 탐지 및 예방
자금 세탁 방지
고객 관계 관리
데이터 분석 및 예측
기타
시장을 지배하는 챗봇
이 보고서는 솔루션에 따라 시장을 자세히 분류하고 분석했습니다. 여기에는 챗봇, 사기 탐지 및 예방, 자금 세탁 방지, 고객 관계 관리, 데이터 분석 및 예측 등이 포함됩니다. 보고서에 따르면 챗봇이 가장 큰 시장 부문을 차지했습니다.
챗봇은 24시간 고객 서비스를 제공하고, 문의를 처리하고, 문제를 해결하고, 정보를 즉시 제공할 수 있어 고객 만족도와 참여도를 향상시키면서 시장을 지배하고 있습니다. 또한 챗봇은 일반적인 고객 문의에 대한 응답, 계정 정보 제공, 거래 지원과 같은 반복적인 작업을 자동화하여 운영 효율성을 높임으로써 인간 상담원이 보다 복잡하고 가치가 높은 업무에 집중할 수 있도록 지원하여 생산성 향상과 비용 절감 효과를 가져옵니다. 또한 챗봇은 고객 데이터를 분석하고 개인의 선호도를 파악하여 맞춤형 조언이나 상품 추천을 제공함으로써 개인화된 경험을 제공할 수 있습니다. 또한 확장성이 뛰어나 많은 수의 고객 상호작용을 동시에 처리할 수 있습니다. 이 외에도 최근 자연어 처리(NLP) 및 머신러닝 기술의 발전으로 자연어 쿼리를 이해하고 응답하며, 상호작용을 통해 학습하고 복잡한 작업까지 처리할 수 있는 지능형 챗봇이 개발되고 있습니다.
최종 사용자별 분류:
은행
보험
자산 관리
시장을 지배하는 은행
이 보고서는 최종 사용자를 기준으로 시장을 자세히 분류하고 분석했습니다. 여기에는 은행, 보험, 자산 관리가 포함됩니다. 보고서에 따르면 은행이 가장 큰 시장 부문을 차지했습니다.
은행은 방대한 양의 데이터를 관리하면서 시장을 주도하고 있습니다. 이에 따라 AI는 이러한 데이터를 분석하여 패턴을 파악하고 인사이트를 생성하며 정확한 예측을 함으로써 신용 점수, 위험 평가, 고객 세분화와 같은 분야에서 정보에 기반한 의사 결정을 내릴 수 있습니다. 또한, 은행은 경쟁이 치열한 시장에서 돋보이기 위해 고객 서비스를 개선하기 위해 끊임없이 노력하고 있습니다. 챗봇과 가상 비서와 같은 AI 기반 솔루션을 통해 은행은 개인화된 24시간 고객 서비스를 제공함으로써 고객 만족도와 충성도를 향상시킬 수 있습니다. 이 외에도 AI는 은행이 잠재적인 사기 행위를 나타낼 수 있는 데이터의 비정상적인 패턴과 이상 징후를 식별하는 데 도움을 줍니다. 은행은 AI를 도입함으로써 사기를 탐지하고 예방하는 능력을 크게 향상시킬 수 있습니다.
지역별 분석:
북미
미국
캐나다
아시아 태평양
중국
일본
인도
대한민국
호주
인도네시아
기타
유럽
독일
프랑스
영국
이탈리아
스페인
러시아
기타
라틴 아메리카
브라질
멕시코
기타
중동 및 아프리카
북미는 BFSI 시장 점유율에서 가장 큰 인공 지능(AI)을 차지하며 시장에서 확실한 우위를 점하고 있습니다.
이 보고서는 또한 북미(미국 및 캐나다), 아시아 태평양(중국, 일본, 인도, 한국, 호주, 인도네시아 등), 유럽(독일, 프랑스, 영국, 이탈리아, 스페인 등), 라틴 아메리카(브라질, 멕시코 등), 중동 및 아프리카 등 모든 주요 지역 시장에 대한 종합적인 분석을 제공했습니다. 보고서에 따르면 북미가 가장 큰 시장으로 나타났습니다.
북미는 다양한 글로벌 기술 대기업과 혁신적인 스타트업이 존재하며 AI 기술 개발 및 적용을 주도하고 있기 때문에 BFSI 시장에서 AI를 주도하고 있습니다. 이와 함께 이 지역의 은행과 금융 기관은 기술을 얼리 어답터로서 서비스 향상, 운영 비용 절감, 리스크 관리 개선, 경쟁 우위 유지를 위해 AI를 적극적으로 도입하고 있습니다. 또한 북미는 디지털화 수준이 높은 BFSI 부문이 잘 확립되어 있어 AI 솔루션의 통합 및 적용에 유리한 환경을 제공합니다. 또한, 이 지역의 규제 기관은 금융 시스템의 무결성을 유지하면서 운영 효율성과 고객 서비스를 개선할 수 있는 잠재력을 인정하여 BFSI 부문에서 AI를 수용하려는 의지를 보여주었습니다.
경쟁 환경:
주요 시장 플레이어들은 챗봇, 예측 분석 시스템, 사기 탐지 도구, 자동화된 고객 서비스 솔루션 등 BFSI 부문을 위한 다양한 AI 기반 솔루션을 개발하고 있습니다. 이러한 도구는 효율성을 개선하고, 비용을 절감하며, 고객 경험을 향상시키고, BFSI 부문의 위험을 완화하는 것을 목표로 합니다. 또한, 선도적인 기업들은 고객의 고유한 요구 사항을 충족하는 맞춤형 AI 기반 도구를 개발하기 위해 BFSI 기관과 전략적 파트너십 및 협업을 맺고 있습니다. 또한, 기업들은 새로운 고객을 유치하고 시장 침투력을 높이기 위해 고유한 AI 기술을 보유한 다른 기업을 인수하거나 합병하고 있습니다. 또한, 몇몇 주요 업체는 BFSI 기관이 상당한 초기 투자나 기술 전문 지식 없이도 AI 기술을 활용할 수 있는 서비스형 AI(AIaaS)를 제공하고 있습니다.
이 보고서는 시장의 경쟁 환경에 대한 포괄적인 분석을 제공합니다. 모든 주요 기업의 상세한 프로필도 제공되었습니다. 시장의 주요 업체는 다음과 같습니다:
아멜리아
Atos SE
Avaamo Inc.
CognitiveScale Inc.
Inbenta Holdings Inc.
Interactions LLC
국제 비즈니스 머신 코퍼레이션
Microsoft Corporation
NVIDIA Corporation
팔란티르 테크놀로지스
SAP SE
SAS Institute Inc.
최근 개발:
2023년 3월, 아멜리아는 금융 시장에서 아멜리아의 신뢰할 수 있는 AI 제품 채택을 가속화하기 위해 빌드그룹 및 먼로 캐피털과 파트너십을 맺었다고 발표했습니다.
2021년 12월에는 공공 부문, 금융 서비스, 소매, 제조, 운송 등 다양한 산업에 서비스를 제공할 수 있는 ‘결과 중심 AI 플랫폼'(ODAP)을 출시했습니다.
는 2022년 9월 대출 담당자가 더 많은 대출을 성사시킬 수 있도록 지원하는 데이터 기반 AI 애플리케이션인 TrustStar를 출시했습니다.
이 보고서의 주요 질문에 대한 답변
1. BFSI 시장의 글로벌 인공지능(AI) 규모는 얼마나 될까요?
2. 2024-2032 년 동안 BFSI 시장에서 글로벌 인공 지능 (AI)의 예상 성장률은 얼마입니까?
3. BFSI 시장에서 글로벌 인공 지능 (AI)을 이끄는 주요 요인은 무엇입니까?
4. COVID-19가 BFSI 시장의 글로벌 인공 지능 (AI)에 미치는 영향은 무엇입니까?
5. 오퍼링에 따라 BFSI 시장에서 글로벌 인공 지능 (AI)의 세분화는 무엇입니까?
6. 솔루션에 따라 BFSI 시장에서 글로벌 인공 지능 (AI)의 분류는 무엇입니까?
7. 최종 사용자를 기준으로 BFSI 시장에서 글로벌 인공 지능 (AI)의 분류는 무엇입니까?
8. BFSI 시장에서 글로벌 인공 지능 (AI)의 주요 지역은 무엇입니까?
9. BFSI 시장에서 글로벌 인공 지능 (AI)의 주요 플레이어 / 회사는 누구입니까?
■ 보고서 목차
1 머리말 표 1: 글로벌: BFSI 시장의 인공 지능: 주요 산업 하이라이트, 2023년 및 2032년 표 2: 글로벌: BFSI 시장의 인공 지능 전망: 오퍼링별 세분화(백만 US$), 2024-2032년 표 3: 글로벌: BFSI 시장 전망의 인공 지능: 솔루션별 분류 (백만 US$), 2024-2032년 표 4 : 글로벌 : BFSI 시장 예측의 인공 지능: 최종 사용자별 분류 (백만 US$), 2024-2032년 표 5 : 글로벌 : BFSI 시장 예측의 인공 지능: 지역별 세분화 (백만 US$), 2024-2032년 표 6 : 글로벌 : BFSI 시장의 인공 지능: 경쟁 구조 표 7: 글로벌: BFSI 시장의 인공 지능: 주요 업체 그림 1: 글로벌: BFSI 시장의 인공 지능: 주요 동인 및 과제 그림 2: 글로벌: BFSI 시장의 인공 지능: 매출 가치(미화 10억 달러), 2018-2023년 그림 3: 글로벌: BFSI 시장의 인공 지능 시장 전망: 매출 가치(미화 10억 달러), 2024-2032년 그림 4: 글로벌: BFSI 시장의 인공 지능: 오퍼링별 비중(%), 2023년 그림 5: 글로벌: BFSI 시장의 인공 지능: 솔루션별 세분화(%), 2023년 그림 6 : 글로벌 : BFSI 시장의 인공 지능: 최종 사용자별 세분화 (%), 2023년 그림 7: 글로벌: BFSI 시장의 인공 지능: 지역별 세분화 (%), 2023 년 그림 8 : 글로벌 : BFSI (소프트웨어) 시장의 인공 지능: 매출 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 9: 글로벌: BFSI(소프트웨어) 시장의 인공 지능 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 10: 글로벌: BFSI(하드웨어) 시장의 인공 지능: 판매 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 11: 글로벌: BFSI(하드웨어) 시장의 인공 지능 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 12: 글로벌: BFSI(서비스) 시장의 인공 지능: 판매 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 13 : 글로벌 : BFSI (서비스) 시장의 인공 지능 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 14: 글로벌: BFSI(챗봇) 시장의 인공 지능: 판매 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 15: 글로벌: BFSI(챗봇)의 인공 지능 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 16: 글로벌: BFSI(사기 탐지 및 예방) 시장의 인공 지능: 판매 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 17: 글로벌: BFSI(사기 탐지 및 예방) 시장의 인공 지능 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 18: 글로벌: BFSI(자금세탁방지) 시장에서의 인공 지능: 판매 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 19: 글로벌: BFSI(자금세탁방지) 시장의 인공 지능 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 20: 글로벌: BFSI(고객 관계 관리) 시장에서의 인공 지능: 매출 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 21 : 글로벌 : BFSI (고객 관계 관리) 시장의 인공 지능 시장 예측: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 22: 글로벌: BFSI(데이터 분석 및 예측) 시장의 인공 지능: 매출 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 23: 글로벌: BFSI(데이터 분석 및 예측) 시장의 인공 지능 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 24: 글로벌: BFSI(기타 솔루션) 시장의 인공 지능: 매출 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 25: 글로벌: BFSI (기타 솔루션) 시장의 인공 지능 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 26: 글로벌: BFSI(은행) 시장의 인공 지능: 판매 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 27: 글로벌: BFSI(은행) 시장의 인공 지능 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 28: 글로벌: BFSI(보험) 시장에서의 인공 지능: 판매 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 29: 글로벌: BFSI(보험) 시장의 인공 지능 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 30: 글로벌: BFSI(자산 관리) 시장에서의 인공 지능: 판매 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 31: 글로벌: BFSI(자산 관리) 시장의 인공 지능 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 32: 북미: BFSI 시장의 인공 지능: 매출 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 33: 북미: BFSI 시장의 인공 지능 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 34: 미국: BFSI 시장의 인공 지능: 매출 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 35: 미국: BFSI 시장의 인공 지능 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 36: 캐나다: BFSI 시장의 인공 지능: 판매 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 37: 캐나다: BFSI 시장의 인공 지능 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 38: 아시아 태평양: BFSI 시장의 인공 지능: 매출 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 39: 아시아 태평양: BFSI 시장의 인공 지능 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 40: 중국: BFSI 시장의 인공 지능: 판매 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 41: 중국: BFSI 시장의 인공 지능 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 42: 일본: BFSI 시장의 인공 지능: 매출 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 43: 일본: BFSI 시장의 인공 지능 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 44: 인도: BFSI 시장의 인공 지능: 매출 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 45: 인도: BFSI 시장의 인공 지능 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 46: 대한민국: BFSI 시장의 인공 지능: 매출 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 47: 대한민국: BFSI 시장의 인공 지능 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 48: 호주 호주 BFSI 시장의 인공 지능: 매출 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 49: 호주 BFSI 시장의 인공 지능 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 50: 인도네시아: BFSI 시장의 인공 지능: 매출 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 51: 인도네시아: BFSI 시장의 인공 지능 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 52: 기타: BFSI 시장의 인공 지능: 판매 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 53: 기타: BFSI 시장 예측의 인공 지능: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 54: 유럽: BFSI 시장의 인공 지능: 매출 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 55: 유럽 BFSI 시장의 인공 지능 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 56: 독일: BFSI 시장의 인공 지능: 매출 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 57: 독일: BFSI 시장의 인공 지능 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 58: 프랑스: BFSI 시장의 인공 지능: 매출 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 59: 프랑스: BFSI 시장의 인공 지능 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 60: 영국: BFSI 시장의 인공 지능: 판매 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 61: 영국: BFSI 시장의 인공 지능 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 62: 이탈리아: BFSI 시장의 인공 지능: 판매 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 63: 이탈리아: BFSI 시장의 인공 지능 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 64: 스페인: BFSI 시장의 인공 지능: 판매 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 65: 스페인: BFSI 시장의 인공 지능 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 66: 러시아: BFSI 시장의 인공 지능: 매출 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 67: 러시아: BFSI 시장의 인공 지능 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 68: 기타: BFSI 시장의 인공 지능: 판매 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 69: 기타: BFSI 시장 예측의 인공 지능: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 70: 라틴 아메리카: BFSI 시장의 인공 지능: 매출 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 71: 라틴 아메리카: BFSI 시장의 인공 지능 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 72: 브라질: BFSI 시장의 인공 지능: 판매 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 73: 브라질: BFSI 시장의 인공 지능 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 74: 멕시코: BFSI 시장의 인공 지능: 판매 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 75: 멕시코: BFSI 시장의 인공 지능 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 76: 기타: BFSI 시장의 인공 지능: 판매 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 77: 기타: BFSI 시장 예측의 인공 지능: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 78: 중동 및 아프리카: BFSI 시장의 인공 지능: 판매 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 79: 중동 및 아프리카: BFSI 시장의 인공 지능: 국가별 매출 비중 (%), 2023년 그림 80: 중동 및 아프리카: BFSI 시장의 인공 지능 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 81: 글로벌: BFSI 산업에서의 인공 지능: SWOT 분석 그림 82: 글로벌: BFSI 산업에서의 인공 지능: 가치 사슬 분석 그림 83: 글로벌: BFSI 산업에서의 인공 지능: 포터의 5가지 힘 분석 The global artificial intelligence (AI) in BFSI market size reached US$ 19.5 Billion in 2023. Looking forward, IMARC Group expects the market to reach US$ 224.5 Billion by 2032, exhibiting a growth rate (CAGR) of 30.3% during 2024-2032. The rising utilization of AI to increase efficiency, increasing focus on enhanced customer experience, growing demand for advanced fraud detection, and widespread utilization of AI to meet regulatory compliances are some of the major factors propelling the market. Artificial intelligence (AI) in banking, financial Services, and Insurance (BFSI) refers to the use of advanced algorithms and computational models to simulate human intelligence in financial operations. It includes machine learning (ML), natural language processing (NLP), and robotic process automation (RPA). AI in BFSI is widely used for fraud detection, credit scoring, personalized banking, algorithmic trading, risk management, customer service bots, predictive analysis in insurance, regulatory compliance, debt collection, and portfolio management. It enhances accuracy, provides greater efficiency, and improves customer experience. It also allows faster processing, real-time decision-making, and the automation of repetitive tasks. The widespread utilization of AI to automate compliance tasks, monitor regulatory changes, and predict future regulatory trends in the BFSI industry is propelling the market growth. Furthermore, the increasing adoption of AI to interpret and process large volumes of structured and unstructured data to enable BFSI entities to make informed decisions on lending, investment, risk management, customer segmentation, and product development is contributing to the market growth. Apart from this, the emerging trends of digitalization in the BFSI sector are facilitating AI demand to enhance digital capabilities, drive innovation, and maintain a competitive edge. Moreover, the growing demand for AI to provide personalized financial services to customers that enhance engagement, increase satisfaction, and improve retention rate is positively influencing the market growth. Along with this, the widespread adoption of AI to handle digital transactions, ensuring secure remote banking, and providing uninterrupted customer service in a contactless environment are strengthening the market growth. Artificial Intelligence (AI) in BFSI Market Trends/Drivers: The rising utilization of AI to increase efficiency Artificial intelligence (AI) has become a significant driver for increased efficiency within the banking, financial services, and insurance (BFSI) sector. The ability of AI to automate mundane, repetitive tasks liberates human capital to focus on complex problem-solving and customer service roles, which boosts operational efficiency, reduces costs, and improves overall service delivery. Furthermore, AI can automate data entry, verification, reconciliation, and report generation processes, which traditionally require significant human resources and are prone to manual errors. Apart from this, AI-based robotic process automation (RPA) tools can handle loan origination, underwriting, and customer onboarding processes, which aids in reducing operational bottlenecks, improving response times, and enhancing the institution's capacity to manage large volumes of transactions. Moreover, it provides around-the-clock services, ensuring that the financial institution remains operational beyond standard business hours. The increasing focus on enhanced customer experience Ensuring enhanced customer experience is vital for BFSI entities to differentiate themselves in a highly competitive market. AI plays a central role in achieving this objective through chatbots and virtual assistants, which offer personalized, round-the-clock customer support, answering queries and resolving issues in real time. These tools can understand and respond to natural language queries, learn from past interactions, and even anticipate customer needs, thereby offering a personalized experience. AI is also integral to the development of personalized financial products and services. By analyzing vast amounts of data on customer behavior, preferences, and financial history, AI systems can provide tailored financial advice, recommend suitable products, and even predict future needs. This high degree of personalization not only improves customer satisfaction but also fosters customer loyalty and engagement. The growing demand for advanced fraud detection The BFSI sector continually grapples with the threat of fraud, and AI has emerged as a powerful tool in combating this challenge. AI algorithms based on machine learning (ML) are highly proficient at identifying unusual patterns and anomalies in vast amounts of data that may signify fraudulent activities. Furthermore, AI can monitor transactions in real time, flagging suspicious activities based on parameters, such as transaction size, frequency, location, and timing. It can also detect anomalies in customer behavior that might indicate identity theft or account takeover. Moreover, machine learning (ML) models can learn from each fraudulent incident to continually refine their detection capabilities. This ability to promptly detect and alert about potential fraud minimizes financial losses, protects customers, and assists in maintaining the institution's reputation. Artificial Intelligence (AI) in BFSI Industry Segmentation: IMARC Group provides an analysis of the key trends in each segment of the global artificial intelligence (AI) in BFSI market report, along with forecasts at the global, regional and country levels from 2024-2032. Our report has categorized the market based on offering, solution and end user. Breakup by Offering: Software Hardware Services Software dominates the market The report has provided a detailed breakup and analysis of the market based on the offering. This includes software, hardware, and services. According to the report, software represented the largest market segment. Software is dominating the market as it allows financial institutions to extract insights from data, automate processes, detect fraud, and provide personalized customer experiences. Furthermore, the growing demand for AI-powered software solutions, such as chatbots, predictive analytics systems, robotic process automation (RPA) tools, and customer relationship management (CRM) systems to enhance operational efficiency, customer service, risk management, and compliance, is boosting the market growth. Additionally, the software can be easily integrated with existing information technology (IT) infrastructure, making it a practical choice for BFSI institutions embarking on their AI journey. Along with this, the widespread availability of AI software as a Service (SaaS), which allows even smaller financial institutions to leverage AI, is acting as another growth-inducing factor. Moreover, the advancements in software, such as neural networks, deep learning models, and natural language processing capabilities, are supporting the market growth. Breakup by Solution: Chatbots Fraud Detection and Prevention Anti-Money Laundering Customer Relationship Management Data Analytics and Prediction Others Chatbots dominate the market The report has provided a detailed breakup and analysis of the market based on the solution. This includes chatbots, fraud detection and prevention, anti-money laundering, customer relationship management, data analytics and prediction, and others. According to the report, chatbots represented the largest market segment. Chatbots are dominating the market as they offer round-the-clock customer service and can handle queries, resolve issues, and provide information instantly, thus improving customer satisfaction and engagement. Furthermore, they aid in increasing operational efficiency by automating repetitive tasks, such as responding to common customer queries, providing account information, and assisting with transactions, which allows human agents to focus on more complex and high-value tasks, resulting in improved productivity and cost savings. Additionally, chatbots can deliver personalized experiences by analyzing customer data, understanding individual preferences, and providing tailored advice or product recommendations. Moreover, they are scalable and can handle a large number of customer interactions simultaneously. Apart from this, the recent advancements in natural language processing (NLP) and machine learning technologies have led to the development of intelligent chatbots that can understand and respond to natural language queries, learn from interactions, and even handle complex tasks. Breakup by End User: Banks Insurance Wealth Management Banks dominate the market The report has provided a detailed breakup and analysis of the market based on the end user. This includes banks, insurance, and wealth management. According to the report, banks represented the largest market segment. Banks are dominating the market as they manage a vast amount of data. In line with this, AI can analyze this data to identify patterns, generate insights, and make accurate predictions, thereby facilitating informed decision-making in areas such as credit scoring, risk assessment, and customer segmentation. Furthermore, banks are continually striving to enhance their customer service to stand out in a highly competitive market. AI-powered solutions, such as chatbots and virtual assistants, enable banks to offer personalized, around-the-clock customer service, thus improving customer satisfaction and loyalty. Apart from this, AI assists banks in identifying unusual patterns and anomalies in data that could indicate potential fraudulent activity. By implementing AI, banks can significantly improve their ability to detect and prevent fraud. Breakup by Region: North America United States Canada Asia-Pacific China Japan India South Korea Australia Indonesia Others Europe Germany France United Kingdom Italy Spain Russia Others Latin America Brazil Mexico Others Middle East and Africa North America exhibits a clear dominance in the market, accounting for the largest artificial intelligence (AI) in BFSI market share The report has also provided a comprehensive analysis of all the major regional markets, which includes North America (the United States and Canada); Asia Pacific (China, Japan, India, South Korea, Australia, Indonesia, and others); Europe (Germany, France, the United Kingdom, Italy, Spain, and others); Latin America (Brazil, Mexico, and others); and the Middle East and Africa. According to the report, North America represented the largest market. North America is dominating the AI in the BFSI market owing to the presence of various global technology giants and innovative startups, which are leading the development and application of AI technologies. Along with this, banks and financial institutions in the region are early adopters of technology and have been proactive in embracing AI to enhance their services, reduce operational costs, improve risk management, and maintain a competitive edge. Furthermore, North America has a well-established BFSI sector with a high degree of digitization, which provides a conducive environment for the integration and application of AI solutions. Additionally, regulatory bodies in the region have demonstrated a willingness to accommodate AI in the BFSI sector, recognizing its potential to improve operational efficiency and customer service while maintaining the integrity of the financial system. Competitive Landscape: The key market players are developing a range of AI-powered solutions for the BFSI sector, including chatbots, predictive analytics systems, fraud detection tools, and automated customer service solutions. These tools aim to improve efficiency, reduce costs, enhance customer experience, and mitigate risks in the BFSI sector. Furthermore, leading companies are forming strategic partnerships and collaborations with BFSI institutions to develop tailored AI-powered tools that meet the unique needs of clients. Additionally, companies are acquiring or merging with other companies that possess unique AI technologies to attract new customers and increase market penetration. Moreover, several key players are offering AI as a Service (AIaaS), which allows BFSI institutions to leverage AI technologies without the need for substantial upfront investment or technical expertise. The report has provided a comprehensive analysis of the competitive landscape in the market. Detailed profiles of all major companies have also been provided. Some of the key players in the market include: Amelia Atos SE Avaamo Inc. CognitiveScale Inc. Inbenta Holdings Inc. Interactions LLC International Business Machines Corporation Microsoft Corporation NVIDIA Corporation Palantir Technologies Inc. SAP SE SAS Institute Inc. Recent Developments: In March 2023, Amelia announced that it has entered into a partnership with BuildGroup and Monroe Capital to accelerate the adoption of Amelia’s Trusted AI products in the financial market. In December 2021, Atos SE launched its Outcome-driven AI platform’ (ODAP), which will be able to serve various industries, such as the public sector, financial services, retail, manufacturing, and transport. In September 2022, CognitiveScale Inc. launched TrustStar, a data-driven AI application that will assist loan officers in closing more loans. Key Questions Answered in This Report 1. How big is the global Artificial Intelligence (AI) in BFSI market? 2. What is the expected growth rate of the global Artificial Intelligence (AI) in BFSI market during 2024-2032? 3. What are the key factors driving the global Artificial Intelligence (AI) in BFSI market? 4. What has been the impact of COVID-19 on the global Artificial Intelligence (AI) in BFSI market? 5. What is the breakup of the global Artificial Intelligence (AI) in BFSI market based on the offering? 6. What is the breakup of the global Artificial Intelligence (AI) in BFSI market based on the solution? 7. What is the breakup of the global Artificial Intelligence (AI) in BFSI market based on the end user? 8. What are the key regions in the global Artificial Intelligence (AI) in BFSI market? 9. Who are the key players/companies in the global Artificial Intelligence (AI) in BFSI market? |
| ※본 조사보고서 [세계의 BFSI 시장의 인공 지능 (AI) : 제공 (소프트웨어, 하드웨어, 서비스), 솔루션 (챗봇, 사기 탐지 및 예방, 자금 세탁 방지, 고객 관계 관리, 데이터 분석 및 예측 및 기타), 최종 사용자 (은행, 보험, 자산 관리) 및 지역 2024-2032 년별] (코드 : IMA05FE-Z3313) 판매에 관한 면책사항을 반드시 확인하세요. |
| ※본 조사보고서 [세계의 BFSI 시장의 인공 지능 (AI) : 제공 (소프트웨어, 하드웨어, 서비스), 솔루션 (챗봇, 사기 탐지 및 예방, 자금 세탁 방지, 고객 관계 관리, 데이터 분석 및 예측 및 기타), 최종 사용자 (은행, 보험, 자산 관리) 및 지역 2024-2032 년별] 에 대해서 E메일 문의는 여기를 클릭하세요. |
※당 사이트에 없는 자료도 취급 가능한 경우가 많으니 문의 주세요!