세계의 디지털 대출 플랫폼 시장 : 유형별 (대출 개시, 의사 결정 자동화, 추심 및 회수, 위험 및 규정 준수 관리 및 기타), 구성 요소 (솔루션, 서비스), 배포 모델 (온 프레미스, 클라우드 기반), 산업 수직 (은행, 보험 회사, 신용 조합, 저축 및 대출 협회, P2P 대출 및 기타) 및 지역 2024-2032 년)

■ 영문 제목 : Digital Lending Platform Market Report by Type (Loan Origination, Decision Automation, Collections and Recovery, Risk and Compliance Management, and Others), Component (Solutions, Services), Deployment Model (On-premises, Cloud-based), Industry Vertical (Banks, Insurance Companies, Credit Unions, Savings and Loan Associations, Peer-to-Peer Lending, and Others), and Region 2024-2032
	■ 상품 코드 : IMA05FE-Z3439 ■ 조사/발행회사 : IMARC ■ 발행일 : 2024년 8월 ■ 페이지수 : 143 ■ 작성언어 : 영문 ■ 보고서 형태 : PDF ■ 납품 방식 : E메일 ■ 조사대상 지역 : 글로벌 ■ 산업 분야 : 기술 및 미디어

전 세계 디지털 대출 플랫폼 시장 규모는 2023년에 116억 달러에 달했습니다. 앞으로 IMARC 그룹은 2024~2032년 동안 12.5%의 성장률(CAGR)을 보이며 2032년까지 시장이 343억 달러에 이를 것으로 예상하고 있습니다. 보다 포괄적인 금융 생태계를 조성하기 위한 다른 핀테크 서비스와의 협업이 시장을 촉진하고 있습니다.
디지털 대출 플랫폼 시장 분석:
– 주요 시장 동인: 초고속 인터넷 보급률의 증가와 함께 스마트폰 연결의 용이성이 시장을 촉진하고 있습니다.
– 주요 시장 동향: 사용자 인터페이스와 경험을 개인화해야 할 필요성이 증가하면서 중요한 성장 촉진 요인으로 작용하고 있습니다. 또한 자금 조달을 원하는 중소기업의 수가 증가하면서 시장이 더욱 활성화되고 있습니다.
– 경쟁 환경: 글로벌 시장에서 눈에 띄는 기업으로는 블랙 나이트(Black Knight Inc.), 피나스트라(Finastra), 피서브(FIS), 인텔렉트 디자인 아레나(Intellect Design Arena Ltd), 인터콘티넨탈 익스체인지(Intercontinental Exchange Ltd), 핵 소프트웨어 엑스포트(Nucleus Software Exports Ltd), 페가시스템(Pegasystems Inc), 루스티파이(Roostify Inc), 타반트 테크놀로지스, 위프로 리미티드(Wipro Limited) 등이 있다.
– 지리적 동향: 북미는 디지털 자동화에 대한 광범위한 강조로 인해 시장에서 확실한 우위를 점하고 있습니다.
– 도전과 기회: 시장을 가로막는 한계 중 하나는 표준화된 신용 평가 기준이 없다는 것입니다. 그러나 통일된 데이터 검증 관행의 구현은 예측 기간 동안 시장을 촉진할 것으로 예상됩니다.

디지털 대출 플랫폼 시장 동향:
사용자 경험에 대한 관심 증가
개인화에 대한 강조가 커지면서 시장을 자극하고 있습니다. 또한 다양한 플랫폼이 첨단 기술을 활용하여 간소화된 신청 절차, 직관적인 인터페이스, 개별 대출자의 니즈에 맞는 맞춤형 대출 상품을 제공하고 있습니다. 예를 들어, 2024년 5월 PhonePe는 약 5억 3,500만 명의 등록 사용자가 금 대출, 뮤추얼 펀드 대출, 자동차 대출 등 6가지 카테고리의 대출을 이용할 수 있는 보안 디지털 대출 플랫폼을 PhonePe 앱 내에 도입했습니다.
증가하는 규제 지원
금융 시스템의 무결성 유지, 소비자 보호, 혁신 촉진 등을 위한 규제 기관의 우호적인 정책 출시로 디지털 대출 플랫폼 시장의 수요가 증가하고 있습니다. 예를 들어, 2024년 6월 Salesforce는 인도의 정부 기관 및 공공 부문 조직이 시민 경험을 개선할 수 있도록 지원하는 디지털 대출 플랫폼을 공개했습니다. 이 외에도 데이터 개인정보 보호법의 시행으로 인해 Temenos 및 Finastra와 같은 플랫폼의 인기가 높아지고 있습니다.
대체 채널 확대
핀테크 스타트업의 증가는 중요한 성장 촉진 요인으로 작용하고 있습니다. 또한, 대안 대출 채널은 기존 은행 기관을 벗어나 보다 다양하고 접근하기 쉬운 자금 조달 옵션을 제공합니다. 그 결과 전 세계적으로 큰 주목을 받고 있습니다. 예를 들어, 2024년 3월 금융 기관과 의료 서비스 제공업체를 연결하여 환자 지불을 간소화하는 업체 중 하나인 에픽 리버는 신용 조합에 특화된 종합 디지털 대출 플랫폼을 개발했습니다.
글로벌 디지털 대출 플랫폼 산업 세분화:
IMARC Group은 2024-2032년 글로벌, 지역 및 국가 수준에서 디지털 대출 플랫폼 시장 예측과 함께 시장 각 부문의 주요 동향에 대한 분석을 제공합니다. 이 보고서는 유형, 구성 요소, 배포 모델, 산업 분야를 기준으로 시장을 분류했습니다.
유형별 분류:

– 대출 개시
– 의사 결정 자동화
– 수금 및 회수
– 리스크 및 규정 준수 관리
– 기타

시장을 지배하는 대출 개시
이 보고서는 유형에 따라 시장을 자세히 분류하고 분석했습니다. 여기에는 대출 개시, 의사 결정 자동화, 추심 및 회수, 리스크 및 규정 준수 관리 등이 포함됩니다. 보고서에 따르면, 가장 큰 시장 세분화는 대출 오리진으로 나타났습니다.
대출 개시에는 새로운 신청서의 생성, 처리 및 승인이 포함됩니다. 예를 들어, SoFi 및 LendingClub과 같은 플랫폼은 데이터 수집을 강화하고, 프로세스를 간소화하며, 고급 알고리즘을 통해 승인 시간을 단축하는 등 포괄적인 디지털 솔루션을 제공합니다.
구성 요소별 분류:
– 솔루션
– 서비스

솔루션 서비스는 현재 전체 디지털 대출 플랫폼 시장 점유율의 대부분을 차지하고 있습니다.
이 보고서는 구성 요소에 따라 시장을 자세히 분류하고 분석했습니다. 여기에는 솔루션과 서비스가 포함됩니다. 보고서에 따르면 솔루션이 가장 큰 시장 세분화 비중을 차지했습니다.
솔루션은 정확성을 개선하고 운영 효율성을 높임으로써 대출 환경을 현대화하는 데 중추적인 역할을 합니다. 예를 들어, 금융 기관이 복잡한 대출 프로세스를 효율적으로 관리할 수 있는 종합적인 제품군을 제공하는 Finastra의 Fusion Loan IQ를 들 수 있습니다.
배포 모델별 분류:
– 온프레미스
– 클라우드 기반

온프레미스가 전 세계 디지털 대출 플랫폼 시장 매출의 대부분을 차지합니다.
이 보고서는 배포 모델에 따라 시장을 자세히 분류하고 분석했습니다. 여기에는 온프레미스와 클라우드 기반이 포함됩니다. 보고서에 따르면 온프레미스가 가장 큰 시장 세분화를 차지했습니다.
온프레미스 디지털 대출 플랫폼은 조직의 자체 IT 인프라 내에 설치 및 운영됩니다. 전체 대출 라이프사이클을 관리하기 위한 강력한 온프레미스 솔루션을 제공하는 FIS의 대출 개시 시스템이 그 예입니다.
업종별 분류:
– 은행
– 보험 회사
– 신용 조합
– 저축 및 대출 협회
– P2P 대출
– 기타

디지털 대출 플랫폼 시장 통계를 지배하는 은행들
이 보고서는 산업 분야를 기준으로 시장을 세분화하여 상세하게 분석했습니다. 여기에는 은행, 보험사, 신용 조합, 저축 및 대출 협회, P2P 대출 등이 포함됩니다. 보고서에 따르면 은행이 가장 큰 시장 세분화 규모를 차지했습니다.
전통적인 대출 프로세스를 간소화하고 개선하려는 은행의 요구가 증가함에 따라 이 부문이 더욱 확대되고 있습니다. 예를 들어 테메노스 인피니티는 은행이 전체 대출 라이프사이클을 관리할 수 있는 종합적인 솔루션을 제공합니다.
지역별 분류:

– 북미
o 미국
o 캐나다
– 아시아 태평양
o 중국
o 일본
o 인도
o 대한민국
o 호주
o 인도네시아
o 기타
– 유럽
o 독일
o 프랑스
o 영국
o 이탈리아
o 스페인
o 러시아
o 기타
– 라틴 아메리카
o 브라질
o 멕시코
o 기타
– 중동 및 아프리카

북미는 시장에서 확실한 우위를 점하고 있습니다.
디지털 대출 플랫폼 시장 조사 보고서는 북미(미국, 캐나다), 아시아 태평양(중국, 일본, 인도, 한국, 호주, 인도네시아 등), 유럽(독일, 프랑스, 영국, 이탈리아, 스페인, 러시아 등), 라틴 아메리카(브라질, 멕시코 등), 중동 및 아프리카 등 모든 주요 지역 시장에 대한 종합적인 분석도 제공했습니다. 보고서에 따르면 북미가 가장 큰 시장 점유율을 차지했습니다.
이 지역 시장은 주로 P2P 대출 플랫폼의 인기 상승으로 인해 강화되었습니다. 이는 투자자들의 포트폴리오를 다각화할 수 있는 기회가 늘어났기 때문일 수 있습니다. IMARC에 따르면 미국 P2P 대출 플랫폼 시장 규모는 2024~2032년 동안 약 14%의 성장률(CAGR)을 보일 것으로 예상됩니다.
경쟁 환경:
대출의 측면을 개선하기 위한 첨단 기술의 통합이 인기를 얻고 있습니다. 이러한 기술은 방대한 양의 데이터를 분석하여 보다 정확한 대출 결정을 내리고 개별 프로필을 기반으로 대출 제안을 개인화할 수 있습니다. 또한 블록체인 기술이 접목되면서 디지털 대출 플랫폼 시장 전망에 긍정적인 영향을 미치고 있습니다. 소셜 미디어 활동, 거래 내역 및 기타 대체 데이터를 통해 대출자의 신용도를 보다 종합적으로 파악할 수 있습니다. 이러한 발전에는 대출 프로세스에서 반복적이고 규칙에 기반한 작업을 자동화하는 것도 포함됩니다.
이 시장 조사 보고서는 경쟁 환경에 대한 포괄적인 분석을 제공합니다. 모든 주요 시장 디지털 대출 플랫폼 회사의 상세한 프로필도 제공되었습니다. 시장의 주요 업체는 다음과 같습니다:
– 블랙 나이트
– Finastra
– FIS
– Fiserv Inc.
– 인텔리전스 디자인 아레나 Ltd
– 인터콘티넨탈 익스체인지 Inc.
– Nucleus Software Exports Ltd.
– Pegasystems Inc.
– Roostify Inc.
– 타반트 테크놀로지스
– Wipro Limited.

(이는 주요 업체의 일부 목록 일 뿐이며 전체 목록은 보고서에 제공됩니다.)
디지털 대출 플랫폼 시장 최근 개발:
– 2024년 6월: Salesforce는 인도의 정부 기관 및 공공 부문 조직이 시민 경험을 개선할 수 있도록 지원하는 디지털 대출 플랫폼을 공개했습니다.
– 2024년 5월: PhonePe는 약 5억 3,500만 명의 등록 사용자가 금 대출, 뮤추얼 펀드 대출, 자동차 대출 등 6가지 카테고리의 대출을 이용할 수 있는 보안 디지털 대출 플랫폼을 PhonePe 앱에 도입했습니다.
– 2024년 3월: 금융 기관과 의료 서비스 제공자를 연결하여 환자 지불을 간소화하는 업체 중 하나인 에픽 리버는 신용 조합을 위해 특별히 맞춤화된 종합 디지털 대출 플랫폼을 개발했습니다.

이 보고서의 주요 질문에 대한 답변
1. 2023년 글로벌 디지털 대출 플랫폼 시장의 규모는 어느 정도였나요?
2. 2024~2032년 글로벌 디지털 대출 플랫폼 시장의 예상 성장률은 얼마인가요?
3. 글로벌 디지털 대출 플랫폼 시장을 이끄는 주요 요인은 무엇인가요?
4. 코로나19가 글로벌 디지털 대출 플랫폼 시장에 미친 영향은 무엇인가요?
5. 글로벌 디지털 대출 플랫폼 시장의 유형별 세분화는 무엇인가요?
6. 구성 요소에 따른 글로벌 디지털 대출 플랫폼 시장의 세분화는 무엇입니까?
7. 배포 모델에 따라 글로벌 디지털 대출 플랫폼 시장을 세분화하면 어떻게됩니까?
8. 산업 수직에 따른 글로벌 디지털 대출 플랫폼 시장의 세분화는 무엇입니까?
9. 글로벌 디지털 대출 플랫폼 시장의 주요 지역은 어디인가요?
10. 글로벌 디지털 대출 플랫폼 시장의 주요 업체 / 회사는 누구입니까?