| ■ 영문 제목 : Online Financing Platform for SMBs Market Report by Application (Equity Financing, Debt Financing), and Region 2024-2032 | |
 | ■ 상품 코드 : IMA05FE-Z1609 ■ 조사/발행회사 : IMARC ■ 발행일 : 2024년 7월 ■ 페이지수 : 140 ■ 작성언어 : 영문 ■ 보고서 형태 : PDF ■ 납품 방식 : E메일 ■ 조사대상 지역 : 글로벌 ■ 산업 분야 : 금융 서비스 및 투자 인텔리전스 |
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■ 보고서 개요
중소기업을 위한 글로벌 온라인 금융 플랫폼 시장 규모는 2023년에 34억 달러에 달했습니다. 앞으로 IMARC 그룹은 2024~2032년 동안 14.2%의 성장률(CAGR)을 보이며 2032년까지 이 시장이 114억 달러에 이를 것으로 예상하고 있습니다. 중소기업의 미충족 금융 수요 증가, 온라인 금융 플랫폼의 이점에 대한 인식 확대, 스타트업의 증가, 업계의 지속적인 기술 발전이 시장을 이끄는 주요 요인 중 일부입니다.
온라인 대출 플랫폼 또는 대체 대출 플랫폼이라고도 하는 중소기업용 온라인 금융 플랫폼은 중소기업에 금융 옵션에 대한 액세스를 제공하는 디지털 플랫폼입니다. 대출자(중소기업)와 대출자(개인 또는 기관 투자자) 사이의 중개자 역할을 합니다. 이러한 플랫폼은 기술, 데이터 분석, 자동화된 프로세스를 활용하여 대출 프로세스를 간소화하고 간소화하여 중소기업의 성장과 발전을 지원하는 다양한 금융 서비스를 제공합니다. 여기에는 기간 대출, 신용 한도, 송장 금융, 장비 금융, 가맹점 현금 서비스 등이 포함됩니다. 중소기업을 위한 온라인 금융 플랫폼은 대출 승인 속도를 높이고, 신청 절차를 간소화하며, 기존 금융 기관에서 얻기 어려운 자금을 이용할 수 있도록 지원합니다. 그 결과, 중소기업은 오늘날의 디지털 경제에서 성장, 확장, 번영하는 데 필요한 자본에 접근하기 위해 이러한 플랫폼을 널리 활용하고 있습니다.
중소기업을 위한 온라인 금융 플랫폼 시장 동향:
다양한 산업 분야에서 디지털화가 빠르게 진행됨에 따라 중소기업은 운영을 간소화하고 자본에 편리하게 접근하기 위해 온라인 금융 플랫폼을 포함한 디지털 솔루션을 점점 더 많이 채택하고 있으며, 이는 시장 성장을 이끄는 주요 요인으로 작용하고 있습니다. 이 외에도 많은 중소기업은 엄격한 기준이나 제한된 담보로 인해 기존 대출 기관으로부터 자금을 확보하는 데 어려움을 겪고 있습니다. 온라인 금융 플랫폼은 기존 대출 기관이 간과하는 중소기업에 대체 자금 옵션을 제공함으로써 이러한 격차를 해소하여 조직 전반에 걸쳐 채택을 촉진합니다. 또한 간소화된 신청 절차, 신속한 승인과 지급을 가능하게 하는 자동화된 인수 알고리즘 등 온라인 금융 플랫폼의 장점에 대한 인식이 높아지면서 시장 확대에 도움이 되고 있습니다. 이와 함께 이러한 플랫폼은 기간 대출, 신용 한도, 송장 금융, 장비 금융 등 중소기업의 특정 요구에 맞는 다양한 금융 옵션을 제공하여 시장 성장에 기여하고 있습니다. 이 외에도 온라인 금융 플랫폼은 기존 대출 기관에 비해 경쟁력 있는 이자율과 수수료, 글로벌 시장 도달 범위를 제공함으로써 상당한 성장 촉진 요인으로 작용하고 있습니다. 또한 이러한 플랫폼의 위험 평가, 사기 탐지, 거래 보안 및 신뢰성을 개선하기 위한 인공지능(AI), 머신러닝(ML) 및 블록체인 기술의 통합과 같은 혁신적인 발전은 시장에 보수적인 성장 기회를 제공하고 있습니다. 전 세계 스타트업의 증가, 소액 대출 수요의 급증, 기존 금융 기관과의 협업 및 파트너십 증가와 같은 다른 요인들도 시장 성장에 긍정적인 영향을 미치고 있습니다.
주요 시장 세분화:
IMARC Group은 2024-2032년 글로벌, 지역 및 국가 수준에서의 예측과 함께 중소기업용 글로벌 온라인 금융 플랫폼 시장의 각 부문별 주요 동향에 대한 분석을 제공합니다. 이 보고서는 애플리케이션을 기준으로 시장을 분류했습니다.
애플리케이션 인사이트:
주식 금융
부채 금융
이 보고서는 애플리케이션을 기반으로 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장을 상세하게 분류하고 분석했습니다. 여기에는 주식 및 부채 금융이 포함됩니다. 보고서에 따르면 주식 금융이 가장 큰 부분을 차지했습니다.
지역별 인사이트:
북미
미국
캐나다
아시아 태평양
중국
일본
인도
대한민국
호주
인도네시아
기타
유럽
독일
프랑스
영국
이탈리아
스페인
러시아
기타
라틴 아메리카
브라질
멕시코
기타
중동 및 아프리카
이 보고서는 또한 북미(미국, 캐나다), 아시아 태평양(중국, 일본, 인도, 한국, 호주, 인도네시아 등), 유럽(독일, 프랑스, 영국, 이탈리아, 스페인, 러시아 등), 라틴 아메리카(브라질, 멕시코 등), 중동 및 아프리카를 포함한 모든 주요 지역 시장에 대한 종합적인 분석을 제공했습니다. 보고서에 따르면 아시아 태평양 지역은 중소기업을 위한 온라인 금융 플랫폼에서 가장 큰 시장으로 나타났습니다. 중소기업을 위한 아시아 태평양 온라인 금융 플랫폼 시장을 이끄는 요인으로는 중소기업에 대한 금융 대출 증가, 온라인 금융 플랫폼의 이점에 대한 인식 증가, 지속적인 기술 발전 등이 있습니다.
경쟁 환경:
이 보고서는 또한 글로벌 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장의 경쟁 환경에 대한 포괄적인 분석을 제공했습니다. 모든 주요 기업의 상세한 프로필이 제공되었습니다. 아메리칸 익스프레스 컴퍼니, 비즈투크레딧, 서클백 렌딩 LLC, 펀딩 서클 홀딩스, 렌딩클럽, 니요긴 핀테크, 넘버티드 그로스 테크놀로지스, 온데크 캐피탈, 프로스퍼 펀딩 LLC, 소피 테크놀로지스, 버사라 렌딩 LLC 등이 포함돼 있습니다. 이는 일부 회사 목록일 뿐이며, 전체 목록은 보고서에서 확인할 수 있습니다.
이 보고서의 주요 질문에 대한 답변
중소기업을 위한 글로벌 온라인 금융 플랫폼의 지금까지의 성과는 어땠으며, 향후 몇 년 동안의 성과는 어떻게 될까요?
글로벌 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장의 성장 촉진요인, 제약요인, 기회는 무엇인가요?
글로벌 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장의 각 동인, 제약요인, 기회 요인이 시장 성장에 미치는 영향은 무엇인가요?
주요 지역 시장은 무엇인가요?
중소기업 시장에서 가장 매력적인 온라인 파이낸싱 플랫폼이 있는 국가는 어디인가요?
애플리케이션을 기준으로 시장을 세분화하면 어떻게 되나요?
중소기업용 온라인 파이낸싱 플랫폼 시장에서 가장 매력적인 애플리케이션은 무엇인가요?
글로벌 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장의 경쟁 구조는 무엇인가요?
중소기업을위한 글로벌 온라인 금융 플랫폼 시장의 주요 업체 / 회사는 누구입니까?
■ 보고서 목차
1 머리말 표 1: 글로벌: 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장: 주요 산업 하이라이트, 2023년 및 2032년 표 2: 글로벌: 글로벌: 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장 전망: 애플리케이션별 분류(백만 US$), 2024-2032년 표 3: 글로벌: 글로벌: 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장 전망: 지역별 세분화 (백만 US$), 2024-2032년 표 4: 글로벌: 중소기업을위한 온라인 금융 플랫폼 시장: 경쟁 구조 표 5: 글로벌: 글로벌: 중소기업 시장을 위한 온라인 파이낸싱 플랫폼: 주요 기업 그림 1: 글로벌: 중소기업 시장을 위한 온라인 금융 플랫폼: 주요 동인 및 과제 그림 2: 글로벌: 글로벌: 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장: 매출 가치(미화 10억 달러), 2018-2023년 그림 3: 글로벌: 글로벌: 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장 전망: 매출 가치(미화 10억 달러), 2024-2032년 그림 4: 글로벌: 글로벌: 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장 전망: 애플리케이션별 세분화(%), 2023년 그림 5: 글로벌: 글로벌: 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장: 지역별 세분화: 2023년 (%), 2023년 그림 6: 글로벌: 중소기업을위한 온라인 금융 플랫폼 (주식 금융) 시장: 매출 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 7: 글로벌: 글로벌: 중소기업용 온라인 금융 플랫폼(주식 금융) 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 8: 글로벌: 글로벌: 중소기업을 위한 온라인 금융 플랫폼(부채 금융) 시장 전망: 판매 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 9: 글로벌: 글로벌: 중소기업용 온라인 금융 플랫폼(부채 금융) 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 10: 북미: 북미: 중소기업용 온라인 파이낸싱 플랫폼 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 11: 북미: 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 12: 미국 중소기업 시장을 위한 온라인 금융 플랫폼: 판매 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 13: 미국: 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 14: 캐나다 중소기업 시장을 위한 온라인 금융 플랫폼: 매출 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 15: 캐나다: 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 16: 아시아 태평양: 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 17: 아시아 태평양: 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 18: 중국 중소기업 시장을 위한 온라인 금융 플랫폼: 매출 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 19: 중국: 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 20: 일본 중소기업 시장을 위한 온라인 금융 플랫폼: 매출 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 21: 일본: 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 22: 인도: 중소기업 시장을 위한 온라인 금융 플랫폼: 매출 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 23: 인도: 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 24: 대한민국: 중소기업 시장을 위한 온라인 금융 플랫폼: 매출 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 25: 대한민국: 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 26: 호주 호주: 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 27: 호주 호주: 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 28: 인도네시아 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 29: 인도네시아 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 30: 기타: 중소기업 시장을 위한 온라인 금융 플랫폼: 매출 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 31: 기타 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 32: 유럽 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장: 매출 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 33: 유럽 SMB용 온라인 금융 플랫폼 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 34: 독일: 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장: 매출 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 35: 독일: 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 36: 프랑스: 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장: 매출 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 37: 프랑스: 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 38: 영국: 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 39: 영국: 영국: 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 40: 이탈리아 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 41: 이탈리아: 이탈리아: 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 42: 스페인: 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 43: 스페인 스페인: 스페인: 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 44: 러시아: 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 45: 러시아: 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 46: 기타: 중소기업 시장을 위한 온라인 금융 플랫폼: 판매 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 47: 기타 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 48: 라틴 아메리카: 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 49: 라틴 아메리카: 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 50: 브라질 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 51: 브라질: 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 52: 멕시코: 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 53: 멕시코: 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 54: 기타: 중소기업 시장을 위한 온라인 금융 플랫폼: 매출 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 55: 기타 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 56: 중동 및 아프리카: 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2018년 및 2023년 그림 57: 중동 및 아프리카 중소기업 시장을 위한 온라인 금융 플랫폼: 국가별 비중(%), 2023년 그림 58: 중동 및 아프리카 중소기업용 온라인 금융 플랫폼 시장 전망: 매출 가치(백만 US$), 2024-2032년 그림 59: Global: 중소기업 산업을 위한 온라인 금융 플랫폼: 추진 요인, 제약 및 기회 그림 60: 글로벌: 글로벌: 중소기업 산업을 위한 온라인 금융 플랫폼: 가치 사슬 분석 그림 61: 글로벌 글로벌: 중소기업을 위한 온라인 금융 플랫폼: 포터의 5가지 힘 분석 The global online financing platform for SMBs market size reached US$ 3.4 Billion in 2023. Looking forward, IMARC Group expects the market to reach US$ 11.4 Billion by 2032, exhibiting a growth rate (CAGR) of 14.2% during 2024-2032. The rise in unmet financing needs among SMBs, the escalating awareness about the benefits of online financing platforms, the increasing number of start-ups, and ongoing technological advancements in the industry represent some of the key factors driving the market. Online financing platforms for SMBs, also known as online lending platforms or alternative lending platforms, are digital platforms that provide small and medium-sized businesses with access to financing options. They serve as intermediaries between borrowers (SMBs) and lenders (individuals or institutional investors). These platforms leverage technology, data analytics, and automated processes to streamline and simplify the lending process, offering a range of financial services tailored to support the growth and development of SMBs. This includes term loans, lines of credit, invoice financing, equipment financing, merchant cash advances, and more. Online financing platforms for SMBs promote faster loan approvals, simplify application procedures, and provide access to funds that may otherwise be challenging to obtain from traditional financial institutions. As a result, they are widely employed by small and medium-sized businesses to access the capital they need to grow, expand, and flourish in today's digital economy. Online Financing Platform for SMBs Market Trends: With rapid digitalization across various industries, small and medium-sized businesses are increasingly adopting digital solutions, including online financing platforms, to streamline their operations and access capital conveniently, which, in turn, represents the primary factor driving the market growth. Besides this, many SMBs struggle to secure financing from traditional lenders due to strict criteria or limited collateral. Online financing platforms fill this gap by offering alternative funding options to SMBs that traditional lenders overlook, thus favoring their adoption across organizations. Moreover, the rising awareness regarding the benefits of online financing platforms, such as streamlined application processes and automated underwriting algorithms that enable faster approvals and disbursements, is aiding market expansion. Concurrent with this, these platforms offer a variety of financing options tailored to the specific needs of SMBs, such as term loans, lines of credit, invoice financing, and equipment financing, which is contributing to the market growth. In addition to this, online financing platforms offer competitive interest rates and fees and global market reach as compared to traditional lenders, which is acting as a significant growth-inducing factor. Furthermore, innovative advancements, such as the integration of artificial intelligence (AI), machine learning (ML), and blockchain technologies to improve risk assessment, fraud detection, transaction security, and reliability of these platforms, are presenting remunerative growth opportunities for the market. Other factors, such as the increasing number of startups around the globe, the surging demand for micro-loans, and growing collaborations and partnerships with traditional financial institutions, are positively impacting the market growth. Key Market Segmentation: IMARC Group provides an analysis of the key trends in each segment of the global online financing platform for SMBs market, along with forecasts at the global, regional and country levels from 2024-2032. Our report has categorized the market based on application. Application Insights: Equity Financing Debt Financing The report has provided a detailed breakup and analysis of the online financing platform for SMBs market based on the application. This includes equity and debt financing. According to the report, equity financing represented the largest segment. Regional Insights: North America United States Canada Asia Pacific China Japan India South Korea Australia Indonesia Others Europe Germany France United Kingdom Italy Spain Russia Others Latin America Brazil Mexico Others Middle East and Africa The report has also provided a comprehensive analysis of all the major regional markets, which include North America (the United States and Canada); Asia Pacific (China, Japan, India, South Korea, Australia, Indonesia, and others); Europe (Germany, France, the United Kingdom, Italy, Spain, Russia, and others); Latin America (Brazil, Mexico, and others); and the Middle East and Africa. According to the report, Asia Pacific was the largest market for online financing platform for SMBs. Some of the factors driving the Asia Pacific online financing platform for SMBs market included an increase in financial lending to SMBs, rising awareness about the benefits of online financing platforms, and ongoing technological advancements. Competitive Landscape: The report has also provided a comprehensive analysis of the competitive landscape in the global online financing platform for SMBs market. Detailed profiles of all major companies have been provided. Some of the companies covered include American Express Company, Biz2Credit Inc., Circleback Lending LLC, Funding Circle Holdings Plc, Lendingclub Corporation, Niyogin Fintech Limited, Numerated Growth Technologies Inc., On Deck Capital Inc., Prosper Funding LLC, Sofi Technologies Inc., Versara Lending LLC. Kindly note that this only represents a partial list of companies, and the complete list has been provided in the report. Key Questions Answered in This Report: How has the global online financing platform for SMBs market performed so far, and how will it perform in the coming years? What are the drivers, restraints, and opportunities in the global online financing platform for SMBs market? What is the impact of each driver, restraint, and opportunity on the global online financing platform for SMBs market? What are the key regional markets? Which countries represent the most attractive online financing platform for SMBs market? What is the breakup of the market based on the application? Which is the most attractive application in the online financing platform for SMBs market? What is the competitive structure of the global online financing platform for SMBs market? Who are the key players/companies in the global online financing platform for SMBs market? |
| ※본 조사보고서 [세계의 중소기업을위한 온라인 금융 플랫폼 시장 : 애플리케이션 별 (주식 금융, 부채 금융) 및 지역별 (2024-2032 년)] (코드 : IMA05FE-Z1609) 판매에 관한 면책사항을 반드시 확인하세요. |
| ※본 조사보고서 [세계의 중소기업을위한 온라인 금융 플랫폼 시장 : 애플리케이션 별 (주식 금융, 부채 금융) 및 지역별 (2024-2032 년)] 에 대해서 E메일 문의는 여기를 클릭하세요. |
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